Являются ли действия неизвестных мошенничеством?

3 самых распространенных способа интернет-мошенничества

Являются ли действия неизвестных мошенничеством?

Рынок электронных платежей в России растет примерно на 30 процентов ежегодно, и вместе с ним увеличивается число интернет-махинаций. Тысячи людей ежедневно становятся жертвами сетевых аферистов, которые изобретают все новые и новые способы отъема денег у населения.

По статистике, наиболее частой причиной преступлений в интернете становится банальная невнимательность пользователей, либо недостаток знаний о правилах безопасности.

“РГ” разбиралась в том, какие бывают виды сетевого мошенничества, защищает ли закон тех, кто попался на удочку интернет-фишинга, и как обезопасить свои финансы от этой угрозы.

Рыбалка по-хакерски

Пожалуй, самым распространенным способом мошенничества в интернете является фишинг (phishing: от английского fishing – рыбалка и password – пароль), то есть кража личных данных для последующего хищения средств с банковской карты или интернет-кошелька. Причем “засветить” карту или её реквизиты гораздо проще, чем кажется, а восстановить утраченные средства – крайне нелегко.

“Чаще всего для кражи паролей и секретной информации мошенники используют спам-рассылки, компьютерные вирусы и подставные сайты, – рассказывает начальник отдела дистанционного банковского обслуживания Московского кредитного банка Дмитрий Гнездилов, – поэтому главное – не пренебрегать ключевыми требованиями безопасности: обновлять антивирусную программу, использовать верификацию платежей по sms, оплачивать товары и услуги через систему онлайн-банкинга”.

Однако если вы регулярно следите за актуальностью баз антивируса и используете для платежей только проверенные сайты, это не гарантирует вам полной безопасности, поскольку мошенники блестяще научились извлекать выгоду из доверчивых пользователей, прикидываясь сотрудниками службы поддержки платежной системы, банка или просто – притворясь добросовестным покупателями б/у-товаров в интернете.  

“Я продавал спортивный тренажер через сайт бесплатных объявлений и получил выгодное предложение от одного покупателя.

Он сразу предложил хорошую сумму, объяснил, что хочет сделать подарок своей девушке и готов был перевести всю сумму мне на счет, – рассказал “РГ” Сергей Петренко, едва не ставший жертвой мошенника.

По его словам, настойчивый покупатель требовал передать ему CVV карты, объясняя это тем, что иначе его банк не пропустит платеж.    

“Ни при каких обстоятельствах не сообщайте незнакомым людям ваш CVV/CVC2, а тем более – пароли или коды верификации от любых платежных сервисов. Требовать эту информацию не вправе даже сотрудники вашего банка, не говоря уже о подставных лицах и мошеннических сервисах”, – предупреждает представитель МКБ Дмитрий Гнездилов.

По мнению эксперта, если вы хотите продать вещь в интернете, а ваш покупатель живет в другом городе, достаточно предоставить ему 16-значный номер карты, нанесенный на её лицевой стороне, и договориться о порядке перевода оплаты.

При этом для перевода денег с карты на карту лучше всего использовать соответствующие сервисы card-to-card, которые предоставляют многие крупные банки.

Удар по кошельку

Сравнительно новым, но от этого не менее опасным видом мошенничества являются махинации с интернет-кошельками, и зачастую, как ни странно, недальновидные пользователи сами отправляют злоумышленникам личные данные и пароли.

“Мошенники действуют по следующим схемам: покупка товаров, предоплата услуг, в том числе с предварительным перечислением 50%, что может создать мнимую видимость неких гарантий”, – рассказал “РГ” Вадим Колосов, руководитель юридической фирмы, специализирующейся на интернет-праве.

Такой случай, например, произошел с преподавателем йоги из Санкт-Петербурга, Елизаветой Смирновой. Девушка собиралась купить айфон на одной из крупнейших интернет-площадок по размещению бесплатных объявлений и, связавшись с недобросовестным продавцом, потеряла 35 тысяч рублей.

“Мошенник сразу вошел в доверие, предложил перейти на ты, изображал бурную деятельность и готовность во всем услужить, – рассказала “РГ” Елизавета, – а когда дело дошло до оплаты покупки, настоял на переводе денег именно через Qiwi-кошелек”.

Доверчивая покупательница согласилась на это странное условие, и как только ей пришла sms с личными данными о регистрации, злоумышленник попросил продиктовать эти цифры, якобы необходимые для службы доставки. “Вся сумма была у меня уже на счету, поэтому перевести деньги на свой кошелек, ему не составило никакого труда”, – жалуется Елизавета.

Как пояснила “РГ” руководитель пресс-службы Qiwi Юлия Мансурова, мошенникам удалось вывести средства из интернет-кошелька Елены до того, как она уведомила службу безопасности сервиса, и в данном случае необходимо обращаться в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела.

Однако если в этом примере девушка сама передала явки и пароли злоумышленнику, то бывают ситуации, когда распознать мошенничество довольно трудно даже хорошо подкованному пользователю.

С этим столкнулся Константин Ильин, собиравшийся продать через интернет одну из своих электрогитар.

“Покупатель с большим интересом отозвался на мое объявление и  был готов приобрести инструмент по полной предоплате с отправкой в другой город, – рассказывает Константин, – при этом главным условием покупателя был перевод средств именно через Qiwi, на что я согласился”.

Как пояснил Константин, “покупатель” вскользь отметил, что при отправке перевода необходимо будет оплатить комиссию и даже выразил готовность заплатить больше, чтобы перекрыть ее.

“Меня такая благотворительность, конечно, смутила, но я все-таки дал ему номер счета”, – рассказывает Константин.

В результате я получил странное сообщение о переводе через интернет-кошелек с требованием оплатить комиссию в 8% в течение трех часов, после чего вся сумма якобы поступит на мой счет. Этого было достаточно, чтобы распознать попытку мошенничества.

“Сумма, которую перечислили на счет Visa Qiwi Wallet, отображается непосредственно на балансе электронного кошелька – по аналогии с пополнением счета в любой другой системе”, – прокомментировали ситуацию в пресс-службе Qiwi. “Qiwi никогда не требует оплаты комиссии от получателей платежей или переводов”, – подчеркнул представитель компании.

Однако, увы, отличить такую уловку от настоящего перевода довольно трудно, оплаченная комиссия будет отображаться в системе платежей как добровольная операция, а несостоявшийся покупатель пропадет навсегда, поскольку сам товар его вовсе не интересовал и покупать он изначально ничего собирался.

Чтобы обеспечить безопасность своего интернет-кошелька, эксперты Qiwi настоятельно рекомендуют не переводить средства на счета незнакомых людей, избегать платежей в непроверенных интернет-магазинах и группах в соцсетях, ни в коем случае не сообщать третьим лицам пароли, одноразовые коды и прочие конфиденциальные данные, и обязательно подключить e-mail- и sms-уведомления о действиях с электронным кошельком.

Золото Лимпопо

Так называемые “нигерийские письма” уже не только стали широко распространенным интернет-мемом, но и успели набить оскомину даже самым неискушенным пользователям сети. Не смотря на это, эксперты отмечают, что активность африканских комбинаторов растет, а значит простодушные адресаты, очарованные историями в стиле “Тысячи и одной ночи”, все еще находятся.

“Не так давно я получил загадочное письмо от представителя гонконгской кредитной организации, – рассказал “РГ” Михаил Седов, специалист по информационной безопасности одного крупного российского банка, – отправитель предлагал мне выступить фиктивным наследником погибшего под бомбежкой иракского миллионера за символические 40% его состояния”.

К письму прилагалась анкета для внесения личных данных и пошаговые инструкции: открыть счет в офшорном банке на 500 евро, настроить к нему дистанционный доступ (за деньги) и передать всю информацию отправителю письма (что любопытно, тоже за деньги). Как нетрудно догадаться, эта история – типичный пример махинации с массой подставных лиц и продуманной легендой и, если бы Михаил не был специалистом в сфере IT-безопасности, мог бы вполне попасться на крючок.

Чаще всего жертва переводит на указанный в письме счет крупную сумму, передает злоумышленникам копии личных документов, ожидая баснословного обогащения, а авторы комбинации переключаются на другого охотника получить наследство, а в некоторых случаях – даже используют документы жертвы для перекрестного мошенничества. 

Следовательно, чтобы обеспечить безопасность своих финансов, любой призыв вложить кровно заработанные в развивающуюся экономику солнечной Нигерии, либо получить наследство бездетного миллионера из любой другой африканской страны, для оформления которого вас попросят заплатить пустяковую, на первый взгляд, сумму, должен трактоваться вполне однозначно: вас хотят нагло обмануть, и вернуть деньги будет уже невозможно!

Сутки на заявление

Если вы или ваши близкие все-таки стали жертвой интернет-мошенничества, эксперты рекомендуют незамедлительно обращаться в полицию.

Расследованием интернет-преступлений занимается Управление “К” МВД России и подать заявление туда можно через специальную форму на сайте ведомства: mvd.ru/request_main.

Кроме того, чрезвычайно важно как можно скорее проинформировать о факте кражи средств банк или платежную систему.

“Если пользователь своевременно подаст заявление в службу безопасности, электронный кошелек мошенника может быть заблокирован, это помешает ему вывести похищенные средства”, – комментирует представитель Qiwi.

Деньги могут быть возвращены потерпевшему только по решению суда, для этого и необходимо обращаться в полицию, ведь это является официальным основанием для платежного сервиса начать внутреннее расследование.

Не смотря на то, что мошенники орудуют в сети под вымышленными данными, используют несколько звеньев в цепочке обналички похищенных средств, а также целую систему прокси-серверов, маскирующих реальный IP, восстановить справедливость в некоторых случаях можно.

“Полиция располагает всеми необходимыми ресурсами и возможностями для выявления таких мошенников и привлечения их к ответственности, в разных регионах страны было раскрыто немало подобных дел, причем в большинстве случаев – мошенники признают свою вину”, – объясняет юрист Вадим Колосов.

По мнению эксперта, пострадавшему необходимо также приложить к заявлению адреса почтовых ящиков, ссылки на профайлы мошенников в соцсетях, их имена, пусть и вымышленные, а также скрины переписки со злоумышленниками, поскольку такая информация может лечь в основу проверки и сильно помочь расследованию.

Любопытно, что по статистике до вынесения судебного приговора доходят дела как на сотни тысяч рублей с несколькими обманутыми, так и по заявлению одного потерпевшего с ущербом в несколько тысяч, а значит – шанс вернуть утраченное почти всегда есть.

Однако мошенничество гораздо проще предупредить, чем расследовать уже свершившийся факт и доказывать виновность аферистов.

Соблюдение этих несложных правил позволит повысить вашу безопасность в интернете в несколько раз!

Справка “РГ”

10 правил безопасного обращения с финансами в интернете 1. Не сообщайте реквизиты банковской карты или коды верификации платежных сервисов неизвестным. 2. Регулярно обновляйте антивирусную программу на домашнем компьютере. 3. Не вводите данные банковской карты с компьютеров общественного пользования. 4.

Используйте для оплаты систему онлайн-банкинга вашей кредитной организации. 5. Подключите sms-уведомления к вашей банковской карте, чтобы всегда быть в курсе всех операций по ней. 6. Не открывайте подозрительные ссылки из писем и sms от незнакомых отправителей. 7.

Используйте виртуальную клавиатуру для ввода логина и пароля к личному кабинету сервисов электронных платежей. 8. Если вы потеряли телефон, на который приходят коды верификации вашего платежного сервиса, немедленно заблокируйте сим-карту. 9. Используйте для платежей в интернете только карты с 3d-secure.

10.

Помните, что ни один из платежных сервисов не требует оплаты комиссии от получателя перевода.

Источник: https://rg.ru/2015/02/04/moshenniki-site.html

Предлагают деньги: в СК рассказали о новом виде мошенничества

Являются ли действия неизвестных мошенничеством?

В Следственном комитете России отметили рост звонков от мошенников, которые представляются сотрудниками СК, говорится в заявлении на сайте ведомства.

По данным следователей, обращения граждан поступают ежедневно. Россияне жалуются на звонки от неизвестных, которые представляются сотрудниками различных госструктур.

«Собеседники вводят граждан в заблуждение относительно их признания потерпевшими по уголовным делам, якобы возбужденным по факту оборота фальсифицированных биологически активных добавок и лекарственных средств, в том числе предоставляя некие «правовые документы». Одновременно они предлагают перечислить различные крупные суммы по платежным реквизитам для обеспечения дальнейшего возмещения причиненного морального вреда», — описывают правоохранители схему действий преступников.

СК обращает внимание, что лица, от которых поступают подобные звонки, не являются сотрудниками российских органов власти. «Тем более для возмещения причиненного вреда законом предусмотрены иные правовые механизмы, которые не предполагают каких-либо взносов и переводов от потерпевших», — подчеркивают сотрудники Следственного комитета.

В ведомстве отметили, что «подобные звонки являются проявлением мошенничества». О них стоит незамедлительно сообщать правоохранителям, которые уже тщательно проверят факты для того, чтобы установить граждан, которые действуют таким образом, и привлечь их к уголовной ответственности.

«Просим проявлять граждан бдительность, в особенности пожилых людей, которые наиболее часто подвержены телефонному мошенничеству со стороны неизвестных лиц», — заключили в СК РФ.

Мошенники могут представиться и сотрудниками банка, который вас обслуживает. По словам гендиректора и основателя международной компании Group-IB, которая специализируется на предотвращении кибератак, Ильи Сачкова, таких людей можно распознать по излишнему любопытству.

«Даже если разговор с кем-то, кто представился сотрудником банка, выглядит супер-реалистично — никогда не сообщайте CVV, кодовое слово или код из смс. Ни по телефону, ни в чате с сотрудником банка. Как только вы услышали эту просьбу — на линии мошенник. Спокойно прервите разговор и сообщите в ваш банк, с какого номера поступил звонок», — сказал эксперт в разговоре с РИА «Новости».

Он обратил внимание, что несмотря на «самое мирное время», в котором мы сейчас живем, «преступников меньше не становится».

«Просто реальная опасность поджидает нас уже не с ножом в подворотне, а в интернете. В то время, как происходит всего одно ограбление квартиры, фиксируется 3 тысячи различных компьютерных атак», — добавил Сачков.

По словам собеседника агентства, необходимо соблюдать цифровую гигиену и оставлять как можно меньше личной информации в интернете. Например, специалист отметил, что не стоит рассказывать своим подписчикам, клиентом какого банка является пользователь сети.

«Не выкладывайте фотографии и сканы ваших документов и банковских карт в соцсетях. Чтобы мошенники не могли перевыпустить вашу сим-карту и перепривязать к ней ваш интернет-банкинг, напишите в отделении у сотового оператора заявление, ограничивающее смену сим-карты без вашего участия (например, по доверенности)», — посоветовал он.

Он также предупредил, что не стоит скачивать банковские приложения из недостоверных источников, так как устройство, на которое будет загружена программа, может заразиться банковским вирусом.

«Используйте сложные пароли — разные для всех устройств и ресурсов; меняйте их раз в квартал. Используйте для покупок в интернете отдельную банковскую карту.

Не оставляйте данные своей карты на подозрительных ресурсах», — добавил эксперт.

При этом мошенники могут обманывать не только банковских клиентов, но и сами банки. Так, в середине октября в Генпрокуратуре рассказали о новом виде фальшивомонетничества, передает РИА «Новости».

По словам представителя ведомства Елены Малык, преступники наклеивают на поддельные купюры специальные ленты, благодаря которым банкомат не распознает фальшивку. Аппарат принимает «купюру» и зачисляет на карту деньги.

После этого злоумышленники снимают сумму в другом банкомате уже настоящими деньгами. Малык обратила внимание, что распознать преступление такого характера можно только после того, как в устройстве закончится наличность и начнется пересчет.

Таким образом, ущерб за первого полугодие 2019 года превысил прошлогодние показатели и составил более 154 млрд рублей.

Источник: https://www.gazeta.ru/social/2019/10/30/12786176.shtml

Телефонное мошенничество

Являются ли действия неизвестных мошенничеством?

Телефонное мошенничество в современном мире является одним
из основных способов совершения преступлений. С каждым годом схемы, разработанные мошенниками в данной сфере становятся все более изощренными.

Мошенники умело используют всю доступную информацию и технологии, разбираются в психологии людей, вынуждая жертву раскрывать всю информацию о себе либо совершать те или иные действия, используют человеческие слабости и чувства в своих корыстных интересах.

Противостоять мошенникам возможно лишь повышенной бдительностью, внимательностью и здравомыслием.

Самые распространенные схемы телефонного мошенничества:

  1. Несчастный случай с близкими родственниками (знакомыми).

Преступник (мошенник) звоня с неизвестного номера представляется родственником (знакомым) и взволнованным голосом сообщает, что у него произошли неприятности, в частности он задержан сотрудниками полицииза совершение преступления (совершил ДТП с причинением тяжкого вреда здоровью или смерти человека, хранил оружие или наркотики и т.д.).

После чегов разговор под видом сотрудника полиции вступает иное лицо, который сообщает, что он может помочь в сложившейся ситуации за вознаграждение, при этом озвучивая конкретную сумму в рублях или иной валюте.

Однако, если раньше деньги привозили непосредственно ему, то сейчас деньги необходимо привезти

в определенное место или передать какому-либо человеку.

  1. Розыгрыш призов (это может быть как предмет, так и услуга).

На телефон абонента сотовой связи приходит sms-сообщение, из которого следует, что в результате проведенной лотереи (розыгрыша) он выиграл какой-либо предмет или услугу.

Для уточнения всех деталей потенциальной жертве предлагается посетить определенный сайт и ознакомиться с условиями проведения розыгрыша, либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров.

Во время разговора по телефону мошенники сообщают о том, что для получения приза, необходимо выполнить ряд действий (в том числе уплата госпошлины, оформление необходимых документов, оплата за комиссию перевода).

Затем счастливому обладателю «главного приза» необходимо перечислить на соответствующий счет указанную ими сумму, а затем набрать определенную комбинацию цифр и (или) символов, для проверки поступления денег на счет и получения «кода регистрации». Как только жертва завершает указанные манипуляции, счет обнуляется, а мошенники исчезают в неизвестном направлении.

Если вы узнали о проведении лотереи только тогда, когда «выиграли», при этом Вы не заполняли никаких заявок на участие или каким-либо другим способом не подтверждали свое участие в розыгрыше, то, вероятнее всего, Вас пытаются обмануть. Будьте осторожны!

Абонент получает на мобильный телефон сообщение от «знакомого»или «родственника» (с неизвестного номера телефона): «У меня проблемы, позвони по такому-то номеру, если номер не доступен, положи на него определенную сумму денег и перезвони». Человек пополняет счёти перезванивает, телефон по-прежнему не доступен, а деньги вернуть уже

не возможно.

Поступает звонок, якобы от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи, с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя, или для улучшения качества связи. Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.

  1. Штрафные санкции оператора.

Злоумышленник представляется сотрудником службы технической поддержки оператора мобильной связи и сообщает, что абонент сменил тарифный план, не оповестив оператора (также могут быть варианты: не внес своевременную оплату, воспользовался услугами роуминга без предупреждения) и, соответственно, ему необходимо оплатить штраф в определенном размере, купив карты экспресс-оплаты и сообщив их коды.

  1. Ошибочный перевод средств.

Абоненту поступает SMS-сообщение о зачислении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». После чего поступает звонок и мужчина (или женщина) сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет, при этом просит вернуть их обратно при помощи использования той же услуги «Мобильный перевод».

В действительности же деньги на счет телефона
не поступали, а обманутый гражданин переводит свои «реальные» денежные средства на соответствующий номер телефона. Если позвонить по указанному номеру, в большинстве случаев, он будет вне зоны доступа.

Кроме того, необходимо  помнить, что существуют такие номера, при осуществлении вызова на которые с телефона снимаются все средства.

  1. Предложение получить доступ к SMS — переписке и звонкам абонента.

В Интернет пространстве размещено значительное количество предложений о возможности изучения SMS — сообщений и списка входящих и исходящих звонков интересующего Вас абонента, при этом злоумышленниками используется следующая схема: для получения информации предлагается  отправить SMS — сообщение стоимостью от 10 до 30 рублей на указанный короткий номери указать в предлагаемой форме номер телефона соответствующего абонента. После того, как пользователь отправляет SMS — сообщение, с его счета списывается сумма гораздо больше той, что была указана ранее, а информация впоследствии так и не поступает. Поскольку большинство пострадавших в этом случае не обращаются в полицию (в связи с незначительностью ущерба), мошенники остаются безнаказанными и продолжают обманывать граждан. Предложение о предоставлении данной услуги является мошенничеством, так как она может оказываться исключительно операторами сотовой связи

и в установленном законом порядке!

Приведенный перечень мошеннических схем не ограничивается отраженными примерами. Преступники находят все новые и новые схемы
и способы для достижения своих преступных замыслов.

Как уберечься от телефонных мошенничеств?

Чтобы не стать жертвой злоумышленников, необходимо соблюдать простые правила безопасного поведения и обязательно довести их до сведения родных
и близких:

  1. не следует доверять звонкам и сообщениям, о том, что родственник или знакомый попал в аварию, задержан сотрудниками полиции за совершение преступления, особенно, если за этим следует просьба о перечислении денежных средств. Как показывает практика, обычный звонок близкому человеку позволяет развеять сомнения и понять, что это мошенники пытаются завладеть Вашими средствами или имуществом;
  2. не следует отвечать на звонки или SMS-сообщения с неизвестных номеров
    с просьбой положить на счет денежные средства;
  3. не следует сообщать по телефону кому бы то ни было сведения личного характера.

Ответственность за телефонное мошенничество. 

Если телефонные мошенники все же сумели завладеть Вашими денежными средствами, то вопрос о привлечении их к уголовной ответственности будет решаться согласно нормам ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

Чем больше сообщений о случаях мошенничества будет зарегистрировано
в правоохранительных органах, тем больше шансов, что преступники будут установлены и привлечены к уголовной ответственности.

Своевременное обращение в правоохранительные органы может помочь другим людям не попасться на незаконные уловки телефонных мошенников.

Источник: https://mosoblproc.ru/explain/telefonnoe-moshennichestvo/

Научитесь распознавать мошенничество

Являются ли действия неизвестных мошенничеством?

Возможность совершать любые покупки в любом месте и в любое время суток предлагает невероятные возможности каждому из нас и наших виртуальных соседей во всем мире. К сожалению, некоторые действуют не из лучших побуждений.

Один из видов мошенничества включает отправление поддельных чеков или денежных переводов, чаще всего с помощью услуги UPS Next Day Air®, в качестве ответа на рекламу в Интернете или как часть обманного предложения работы.

Не стоит думать, что способ доставки придает законность содержимому отправления.

Если Вы неожиданно получили чек или денежный перевод, то следует предположить, что это – мошенничество. Вам также следует быть крайне осторожным (-ой), если Вы получили чек или денежный перевод с гораздо большей суммой, чем рассчитывали.

С Вами могут связаться по электронной почте с просьбой обналичить или положить в банк определенную сумму денег и вернуть их часть с помощью Western Union или иным способом. Если та часть денег, которую Вам будет предложено оставить, будет незначительной по сравнению с общей суммой чека, значит сам чек, вероятно, поддельный.

Даже банк может изначально принять чек или денежный перевод за настоящий, но позднее он обязательно выяснит правду и обратится Вам с требованием вернуть выданную сумму.

В прошлом успешным мошенникам было необходимо “честное лицо”. Однако сегодня преступникам для работы нужны всего лишь правдоподобные веб-сайты и электронные письма.

Мы регулярно проверяем Интернет на незаконное использование бренда UPS для защиты наших клиентов.

Несанкционированное или незаконное использование интеллектуальной собственности UPS (торговых знаков, авторских прав, патентов и коммерческих тайн) контролируется и пресекается UPS. Запомните, что некоторые мошеннические веб-сайты могут выглядеть как настоящие сайты UPS.

Для того чтобы быть уверенным, что вы посетили настоящий вебсайт компании UPS, используйте “ups.com” или “international.ups.com”, а не ссылки, указанные в других источниках.

Мошеннические электронные письма имеют множество форм и являются незаконными действиями третьих лиц, не связанных с компанией UPS.

Электронные письма, называемые “фишинг” или “спуфинг”, становятся все более популярными и могут показаться законными за счет использования торговых марок, цветов и других законных обозначений компании.

Защитите себя, ознакомившись со следующими методами мошенничества:

  • Спам: часто называемый “почтовой макулатурой,” спам включает в себя электронные письма, которые получатель не ожидает, и его целью является связь с получателем с помощью непосредственной отправки электронных писем.
  • Фишинг: термин quot;фишинг” означает “выуживание” конфиденциальной информации и относится к виду мошенничества, когда отправитель пытается незаконно получить и использовать личную и финансовую информацию получателя.

Запомните, UPS не отправляет запросы на осуществление оплаты или предоставление личной и финансовой информации, клиентских номеров, ID-номеров, паролей или копий инвойсов по собственной инициативе по электронной почте, почте, телефону, факсу, и особенно – для целей перевозки товаров или оказание услуг. UPS не берет на себя ответственность за какие-либо затраты или платежи, которые возникли у частного лица или компании в результате мошеннической деятельности.

Осведомленность о мошеннических электронных и обычных письмах, а также попытках фишинга и умение их распознать очень важно для защиты от краж и похожих преступлений. Общими показателями того, что электронное письмо может быть мошенническим, являются:

  • ошибки в дизайне: электронное сообщение, содержащее искаженные логотипы или логотипы неправильного размера; 
  • грамматические ошибки: грамматические ошибки и чрезмерное использование восклицательных знаков; 
  • орфографические ошибки: ошибки в написании слов или ссылки на измененные интернет-страницы (Например, такие модификации или вариации законного адреса веб-сайта www.ups.com, как www.unitedparcelservices.com.)Примечание: UPS отправляет законные электронные письма с нескольких URL-адресов, включая ups.com и upsemail.com.
  • срочность: сообщения, в которых требуется немедленное действие, как, например, “Действие Вашего клиентского номера будет приостановлено в течение 24 часов.” или “Незамедлительно свяжитесь с нами для получения отправления или приза.”
  • неожиданные запросы: запрос на получение денег, финансовой информации (например, номера банковских счетов или платежных карт) или личной информации для доставки отправления или другого груза; 
  • расхождение в средствах связи: электронное письмо без указания альтернативного способа предоставления запрашиваемой информации (например, телефона, почты или адресов);
  • Ложная ссылка: ссылки, содержащиеся в сообщении электронной почты, который напраляют Ваш браузер на известные, безопасные сайты, но на самом деле перенаправляет браузер по другому адресу, потенциально небезопасныму или на мошеннический сайт. Вы можете обнаружить это, выделив ссылку с помощью курсора. Это вызывает фактический адрес ссылки для отображения в всплывающей строке состояния в нижней левой части экрана, или в другом месте в зависимости от Вашего клиента электронной почты. Подозрительным будет не соответсвие фактического адреса ссылки и указанного в письме. Также с подозрением относитесь к ссылкам, содержащим числа вместо букв, сокращения, и небольшие опечатки в ссылке.

Некоторые законные сообщения UPS могут включать электронные письма со ссылкой “epackage”. Данные сообщения созданы для усиления защиты конфиденциальной информации, и связанная ссылка всегда будет начинаться с https://ftp2.ups.com.

Показать примеры мошеннических писемОткрыть ссылку в новом окне

Кроме веб-сайтов и электронных писем, мошенники также могут использовать телефон, факс, письма и другие средства связи для получения Вашей личной информации. Такие способы связи являются незаконными действиями третьих лиц, не связанных с компанией UPS.

В мошеннических сообщениях якобы от лица компании UPS может содержаться информация о том, что Ваша отправка прибыла в почтовое отделение и ожидает доставки по Вашему адресу.

Как правило, далее Вас попросят предоставить личную информацию и/или произвести платеж перед получением отправки, или же укажут на необходимость обновить Ваш клиентский номер, используя Вашу личную информацию или копию Вашего инвойса UPS.

Если UPS желает связаться с Вами по поводу отправлений, представитель UPS всегда сможет назвать номера для их отслеживания, которые Вы сможете проверить на нашем сайте в Интернете.

Примите к сведению, что время от времени UPS может обращается к своим клиентам в маркетинговых целях или чтобы сообщить о новых услугах, но в этом случае Вы всегда сможете проверить наш номер телефона и перезвонить нам перед выполнением каких-либо действий.

Если Вы сомневаетесь в законности сообщения, спросите имя и фамилию звонящего и номер телефона, на который Вы можете перезвонить.

Неприятности от большинства мошеннических предложениий “работы на дому” можно избежать, если относиться к нереальным обещаниям вознаграждения без обязательного наличия опыта, или к заказам, в которых перед оглашением подробностей требуется внести плату, с осторожностью. Отдельные виды мошенничества распознать тяжелее, и в таком случае дело может закончиться тем, что Вам лично придется нести ответственность. Ниже перечислены некоторые примеры мошенничества:

  1. Составление расчетных листов и выписка чеков: мошенническая версия данной работы предполагает печать и отправку “расчетных листов” и других чеков, а также выполнение денежных переводов (обычно посредством UPS Next Day® Air и других услуг доставки на следующий день). Мошенники могут предоставить сами или попросить Вас приобрести программы для выписки чеков, а также предоставят сами или попросят получить клиентский номер UPS или конкурентов. Также мошенники могут предоставить Вам номер банковского счета для использования при печати чеков, цифровую подпись, списки имен, адресов и денежных сумм к выплате. Затем поддельные чеки отправляются людям, подавшим объявления о продаже. Их просят обналичить чеки, часто выписанные на сумму, большую, чем требуемая цена, и вернуть часть денег вместе с приобретенным товаром. Позднее чеки возвращаются банком как поддельные.
  2. “Секретные покупатели”: настоящие “секретные покупатели” совершают покупки в магазинах и затем информируют магазины (или третьих лиц) о ходе и результатах процесса покупки. В мошеннической версии данной работы “секретных покупателей” просят использовать денежные средства, отправленные им в качестве чеков и денежных переводов, которые позднее выявляются как поддельные. В некоторых случаях это предполагает также возврат части денег “секретному магазину” через третье лицо (например, Western Union).
  3. Обработка возвратных отправлений: в мошеннической версии данной работы Вам предлагается частичная занятость по получению и обработке входящих отправлений от клиентов компании. Компании часто продают электронику, детские принадлежности или автозапчасти. Ваши обязанности будут включать проверку отправления и выполнение указаний Вашего “менеджера по возвратным отправлениям”, таких, как переупаковка и отправка товаров по другим адресам. Возможно, никаких начальных расходов с Вашей стороны не потребуется, а все товары будут заказываться и приходить по Вашему адресу. Связь поддерживается главным образом по электронной почте.

Источник: https://www.ups.com/ru/ru/help-center/legal-terms-conditions/fight-fraud/recognize.page

Интернет-мошенничество – памятка для граждан

Являются ли действия неизвестных мошенничеством?

В последние годы широкую популярность получили смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов.

Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д.

После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.

Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего необходимо быть благоразумным.

Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы на один из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступившее сообщение.

Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторами розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведения. Помните, что упоминание вашего имени на Интернет-сайте не является подтверждением добропорядочности организаторов акции и гарантией вашего выигрыша.

Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.н. «электронные кошельки».

Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что -то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.

Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет-магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальных жертв мошенники? Прежде всего – необоснованно низкими ценами.

При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс-оплаты.

Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.

Цель подобных сайтов – обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня – дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другому адресу, с другим дизайном и под другим названием.

Если вы хотите купить товар по предоплате помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке.

Если вы имеете дело с сайтом крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц.

Убедитесь в том, что вы знаете адрес, по которому вы сможете направить претензию в случае, если вы будете недовольны покупкой.

Заметно участились случаи рассылки смс-сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.

Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты – это банк, обслуживающий ее.

Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что –то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк. Телефон клиентской службы банка обычно указан на обороте карты.

Не звоните и не отправляйте сообщения на номера, указанные в смс-уведомлении, за это может взиматься дополнительная плата.

Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет-аукционах. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.

Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его.

Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском.

Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.

Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение.

Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку.

Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.

Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.

Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов.

Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов – дело нескольких часов, на смену его названия, адреса и внешнего оформления требуется еще меньше времени. Как правило, обман раскрывается не сразу, некоторые узнают о том, что их билетов не существует, лишь в аэропорту.

Это дает мошенникам возможность перенести свой Интернет-ресурс на новое место и продолжать свою преступную деятельность под другим названием.

Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке.

С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках.

Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.

Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её. Перейдя по ссылке вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.

Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто -то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.

Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство – это не прихоть, а мера позволяющая повысить вашу безопасность.

Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.

Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами. Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.

Общение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно.

Поэтому не следует раскрывать малознакомому человеку такие подробности вашей жизни, которые могут быть использованы во вред.

Помните о том, что видео и аудиотрансляции, равно как и логи вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целях.

Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.

ПАМЯТКА(Скачать)

Советы по определению Интернет-ресурсов, несущих потенциальную угрозу финансовому благополучию пользователей

Информация НЦБ Интерпола МВД России

о самых распространенных видах мошеннических действий с использованием компьютерных технологий.

Уважаемые граждане! Если Вы относитесь к активным пользователям Интернета, то рекомендуем Вам обязательно прочитать этот материал!

Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения – в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества»

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи.

Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов.

Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной.

Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через “Western Union” на имена различных людей.

Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте – имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на “сайт-двойник” такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства.

Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки.

Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

«Брокерские конторы»

С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.

В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMC1S» и «TeleTrade».

Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.

Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

Источник: https://xn--b1aew.xn--p1ai/document/1910260

Правовая помощь
Добавить комментарий