Как вернуть деньги от брокера мошенника, если переводы были через кошельки и обменники криптовалют?

Как вернуть деньги от брокера

Как вернуть деньги от брокера мошенника, если переводы были через кошельки и обменники криптовалют?

За последние пару лет в рунете появилась целая индустрия, связанная с возвратом денег от брокеров-мошенников через chargeback.

Огромное количество компаний наперебой предлагают свои услуги, гарантируя, что смогут вернуть деньги, потерянные в лохотронах. На деле же все эти обещания оказываются ложью, которая приводит к еще большим финансовым убыткам и разочарованием.

Продавцы воздуха оказывают абсолютно бесполезные услуги, за которые приходится платить вполне реальными деньгами.

Я не являюсь юристом, но за пять лет ведения блога я получил десятки тысяч жалоб на мошенников, написал более двухсот обзоров на брокеров и общался с тысячами пострадавших (без преувеличения).

Так вот, вернуть деньги посредствам чарджбека удалось лишь единицам и это было заслугой самих людей, а не юристов.

 В связи с этим я хотел бы более подробно остановиться на том, что такое chargeback, можно ли с его помощью вернуть деньги от брокеров и чем чревато общение с конторами по возврату средств из лохотронов.

Что такое chargeback

Говоря простым языком, chargeback (чарджбек) – это возвратный платеж. Возможность такой процедуры обеспечивается правилами международной платежной системы (МПС), под этими правилами в обязательно порядке подписывается банк, выдавший вам карту Visa, Mastercard или любую другую.

Изначально чарджбек выступает в роли своеобразной защиты для покупателей от мошенничества со стороны продавцов. Например, если покупатель перевел по карте деньги продавцу, а продавец не предоставил оплаченный товар или услугу (или предоставил, но не в полной мере), то в таком случае покупатель может инициировать chargeback.

Пошаговый алгоритм чарджбека выглядит так:

  • Вы в своем банке берете заявление на chargeback;
  • Заполняете заявление, в котором подробно описываете суть мошенничества;
  • Прикладываете к заявлению все возможные доказательства (скриншоты с переписками, записи телефонных разговоров, распечатки денежных переводов);
  • Далее банк рассматривает ваше заявление;
  • В случае если претензия имеет обоснования, банк отправляет ваше заявление в платежную систему (например, Visa или Mastercard);
  • И в конечном счете платежная система удерживает ваши деньги у банка, услугами которого пользовались мошенники.

Когда разбирательства проходят между продавцом и покупателем, установить правду не так уж и сложно. А вот когда дело касается инвестиций или трейдинга – это уже совсем другая история.

Можно ли вернуть деньги от брокера через chargeback

Если вы думаете, что брокеры – полные идиоты и не знают, что такое chargeback, то вы глубоко заблуждаетесь.

Практически во всех брокерах вы можете открыть счет при помощи кредитной карты, а значит, правила МПС брокерам известны гораздо лучше, чем вам.

Просто задумайтесь, стали бы мошенники принимать оплату по карте, если бы любой желающий мог запросто отменить платеж? По-моему, ответ очевиден.

Мне известно лишь несколько случаев, когда трейдерам удавалось добиться возврата денег от брокеров через чарджбек. В данном случае это явное исключение, которое лишь подтверждает правило.

В большинстве случаев банки зарубают процедуру возврата еще на этапе подачи заявления.

Главный аргумент практически всегда звучит одинаково: «Согласно правилам МПС, операции, связанные с инвестициями, которые могут затем утратить свою ценность, не подлежат оспариванию».

И в этом даже есть определенная логика. На всех брокерских сайтах, связанных с возможной потерей капитала (будь то бинарные опционы, Форекс или CFD) присутствует предупреждение о возможных рисках.

Вы можете мне возразить, сказав, что речь идет о торговых рисках и мошенничество к ним не относится, но на практике никто просто не будет разбираться в нюансах. С точки зрения банка и МПС, вы были уведомлены о возможных потерях, инвестировали деньги и затем их потеряли.

Кто, куда и что инвестировал, какие позиции открывал, и открывал ли вообще – никто разбираться не будет.

Однако раз в год и палка стреляет. Если вас обманул брокер, то ничего вам не мешает бесплатно подать заявление на chargeback. Как я уже говорил, случаи возврата денег от брокеров имели место быть.

Для этого нужно заранее собрать все возможные доказательства мошенничества: распечатать скриншоты переписки, перекинуть записи разговор на флэшку, приложить к этому распечатку с вашего счета и пойти с этим добром в банк.

В банке нужно взять бланк заявления на чарджбек, в заявлении подробно описать суть мошенничества, приложить к нему доказательства и отдать на рассмотрение. Скорее всего вам откажут, но попытаться все равно стоит.

Как юристы наживаются на жертвах мошенничества

Представим себе ситуацию, человек оказался в безвыходном положении. Он поверил мошенникам, продал машину, заложил квартиру, набрал кредитов и перевел все деньги фальшивому брокеру.

В какой-то момент человек понимает свою роковую ошибку, пытается вывести остатки средств обратно, но брокер не дает ему это сделать.

Что первым делом сделает такой человек? Начнет искать в интернете способы, как вернуть деньги от брокера. И увидит он вот такую картину:

Огромное количество помощников буквально выстроилось в ряд, чтобы оказать потерпевшему свои услуги.

Но как именно эти помощники и юристы могут вернуть отправленные офшорному брокеру деньги? Машины времени, которая сможет повернуть время вспять, у них нет, поэтому остается только chargeback.

А в чем состоит его суть? В том, чтобы заполнить банковское заявление. Чарджбек подается как волшебная пилюля, которая сработает со стопроцентной вероятностью, стоит лишь довериться профессионалам.

На деле же никакого волшебства не происходит. Профессионалы и юристы действительно помогают написать заявление, после чего из банка приходит точно такой же отказ. Затем «профессионалы» отправляют повторное заявление и банк снова им отказывает.

Юристы даже могут помочь составить жалобу финансовому регулятору или обратиться в правоохранительные органы, только вот вернуть деньги от брокера это никак не поможет.

Регулятор не выдавал никаких лицензий подвальным брокерам, а правоохранительным органам практически невозможно добраться до офшорных компаний, зарегистрированных на подставных людей.

В чем же тогда смысл такой помощи? А в том, что по ходу дела вам де-юре действительно будут оказываться консультационные услуги, которые необходимо будет оплачивать. Даже если вам давали гарантии и обещали оплату по результату, никто не будет работать бесплатно. И совершенно неважно, что в итоге вы не вернете свои деньги от брокера, услуги все равно будут считаться оказанными.

По сути все эти помощники, юристы, специалисты и так далее по списку просто наживаются на людях, оказавшихся в безвыходном положении.

Они вводят в заблуждения обещаниями вернуть деньги от брокеров через chargeback, а на самом деле тратят чужое время и деньги, занимаясь бесполезной работой. И это еще в лучшем случае.

Ко мне приходили жалобы, что некоторые помощники занимаются откровенным лохотроном: разводят людей на оплату комиссий якобы за перевод потерянной у брокера суммы. Или того хуже, заставляют открывать счета в других мошеннических брокерах.

Заключение

Так стоит ли вообще заморачиваться с чарджбеком или проще плюнуть и смириться с потерями? Мой ответ – однозначно стоит. К сожалению, шансы не велики и стопроцентных способов вернуть деньги от брокеров не существует.

Но почему бы не попытаться, если chargeback является абсолютно бесплатной процедурой? Главное взяться за дело самостоятельно, а не доверять свою судьбу в руки очередных проходимцев, коих в интернете существует огромное количество.

Источник: https://boexpert.ru/kak-vernut-dengi-ot-brokera/

Сhargeback Яндекс Деньги как сделать чарджбек чарджбек с Яндекс Деньги — Antines.ru

Как вернуть деньги от брокера мошенника, если переводы были через кошельки и обменники криптовалют?

Чарджбек с Яндекс Деньги — миф или реальность? С 2017 года одна из крупнейших электронных систем  России ввела эту функцию для клиентов. Но сама процедура, хоть и носит созвучное название с МПС Visa и MasterCard, существенно от них отличается. Как отменить транзакции в Яндекс и вернуть деньги. По каким принципам работает chargeback Яндекс Деньги. Читаем в статье…

Защита покупателя в системе Яндекс

Чарджбек с Яндекс Деньги чаще встречается под названием «Защита покупателя». Регламентом электронной системы предусмотрены строгие правила и ограничения: чарджбек применяется только в отношении банковских переводов и оплат по картам Visa и MasterCard. Стоит сразу учесть этот факт, чтобы не терять время.

Защита клиента действует в следующих случаях:

  • товар или услуга доставлены/выполнены с нарушением сроков, договора купли-продажи или иного договора, предусмотренного условиями сделки;
  • транзакция была проведена мошенническим образом, деньги списаны с карты в пользу третьих лиц без согласия владельца счета;
  • с банковской карты сумма списалась дважды или в размере большем, чем требовалось для оплаты покупки;
  • с момента совершения транзакции прошло не больше 90 дней;
  • продавец отказывается возвращать деньги на банковскую карту и признавать нарушение договора купли-продажи.

Если деньги были переведены на Яндекс-кошелек физическому лицу, а не компании, то такой платеж будет идентифицирован, как личный перевод, денежный подарок, займ или материальная помощь. Есть ли исключения?

  • оплата осуществлена на коммерческий счет организации или индивидуального предпринимателя, заключившего с Яндекс договор о сотрудничестве при осуществлении переводов от физических лиц;
  • перевод денежных средств произведен с идентифицированного Яндекс Кошелька или привязанной к нему банковской карты.

Особенности chargeback Яндекс Деньги

Процедура подачи пакета документов для инициации чарджбек начинается с обращения в службу поддержки Яндекс Деньги, не позднее 90 дней с момента оплаты. И тут первое существенное отличие:

Не стоит затягивать до последнего дня, так как проверка службы Защиты покупателя требует времени.

Документы на подачу чарджбека

Клиенту банковской карты Яндекс требуется предоставить следующие документы:

  1. Заявление о совершенной спорной транзакции с подробным указанием даты проведения платежа и перечисленной суммой, а также причину оспаривания операции и обстоятельства ее проведения.
  2. Выписку по банковской карте.
  3. Подтверждение, что пострадавший клиент предпринимал попытки договориться и решить проблему самостоятельно. Сюда можно приложить фото реально полученного товара и ожидаемого, чек товара или скрин оплаченного заказа, номер трекинга доставки, скриншоты переговоров по почте, в социальных сетях, доказывающие факт обмана, аудиозаписи.

Условия возврата денег

Согласно условиям Защиты покупателя Яндекс обязуется вернуть деньги в течение 30 дней. Под рассмотрение попадают собранные документы, неопровержимость доказательств.

Система инициирует возврат средств за приобретенные товара и ожидает ответ продавца. Так как крупные интернет-магазины, частные предприниматели и даже оффлайн точки продаж также используют Яндекс.

Деньги для приема платежей, а значит, платят комиссии, их интересы учитываются не в меньшей степени.

Вы тоже столкнулись с обманом в интернете? Вас обманул брокер, букмекерская контора или онлайн-казино? Пишите, звоните, оставляйте заявку и мы вместе заставим мошенника ответить за свои махинации. Молчать нельзя, время играет против нас. Подача документов на чарджбек ограничена сроками регламента!

С уважением, команда

Порядок подачи заявления

Если клиент Яндекс.Деньги столкнулся с мошенничеством, а оплата прошла через банковскую карту международных платежных систем Visa, MasterCard, то порядок подачи документов для инициации чарджбека следующий:

  1. Сбор доказательств мошеннических действий — указываем в заявлении о нарушенных пунктах  договора. Отдельно составляем претензию продавцу и просим в конкретный срок вернуть деньги на мирных условиях.
  2. Направляем претензию продавцу-получателю денежных средств. В течение 10-15 календарных дней ждем официальный ответ по возврату платежа. Если ответа не следует, договор с компанией расторгается в одностороннем порядке и клиент может обратиться с заявлением в службу поддержки Яндекс.
  3. Вместе с заявлением в Яндекс Деньги прилагаем доказательства нарушений. Плюс копию претензии, переписку с продавцом. В течение 5 рабочих дней Яндекс имеет право требовать от заявителя дополнительные документы, факты и детали, поэтому нужно быть готовым отвечать на все вопросы.
  4. В зависимости от представленной доказательной базы, в течение 30 дней будет дан официальный ответ в пользу клиента или с обоснованием причины отказа.

Причины отказа в инициации чарджбэка

В регламенте предусмотрен отказ проводить чарджбек с Яндекс Деньги. Причины, которые система может указать в качестве аргумента:

  • самостоятельно сообщили код подтверждения покупки из СМС мошенникам;
  • разрешили воспользоваться карточкой Яндекс.Деньги другому человеку;
  • совершили платеж на карту нелегально зарегистрированной компании, а физическому лицу с такой проблемой клиенту порекомендуют обращаться в полицию по факту мошенничества;
  • продавец уже вернул вам деньги другим способом — если клиент скрыл факт возврата или ввел представителей Яндекс в заблуждение, возвращенные средства будут изъяты и переданы обратно продавцу;
  • нарушены сроки подачи заявления — претензия отправлена позднее 7 дней с даты предоставления клиенту товара;
  • представлено мало доказательств и информации о платеже, о некачественно выполненной услуге, о товаре.

Яндекс оставляет за собой единоличное право принимать решение — аннулировать транзакцию и вернуть деньги клиенту или отказать в инициации chargeback. Задача пострадавшей стороны проявить настойчивость и внимательно ознакомиться с условиями работы банковских карт Яндекс.Деньги.

P.S. Если статья была вам полезна, поделитесь ею с друзьями в социальных сетях. Давайте поможем распространять информацию о возможности вернуть свои деньги, как можно большему количеству людей!

Бесплатный анализ вашей спорной ситуации

Источник: https://antines.ru/chargeback/chargeback-yandex-dengi

CDLConline24(cdlconline24). Полный обзор и отзывы о бирже криптовалют – otziv-broker.com – БЛОГ О БРОКЕРАХ

Как вернуть деньги от брокера мошенника, если переводы были через кошельки и обменники криптовалют?

Криптобиржа CDLCONLINE24 работает с 2012 года и считается старейшей среди популярных подобных площадок. Ее основные функции – обмен и торговля криптовалютами.

И несмотря на ограниченное число поддерживаемых монет, инструментов для клиентов CDLCOnline24 предоставляет больше: торговля, обмен на фиат, бесплатные криптографические кошельки, покупка/продажа фьючерсных контрактов за криптовалюту, прочее.

Сайт имеет несколько языковых версий, что позволяет заработать на криптобирже трейдерам из разных стран. Русский язык также поддерживается в отличие от большинства зарубежных криптобирж. 

Трейдинг с cdlconline24

На сегодня криптовалютная биржа cdlconline24 объединяет порядка 50 тысяч пользователей, многие из которых – русскоязычные.

Трейдеры cdlconline24 могут пользоваться предоставленными инструментами для работы с криптовалютой:

  • трейдинг;
  • обмен на фиатные деньги и обратно;
  • вывод средств несколькими способами;
  • переводы на другие кошельки.

CDLConline24 – это официальный трейдинг без рисков и мошенничества. А широкий набор опций продолжает заинтересовывать пользователей.

Прямо на платформе вы можете обменивать Эфириум, Биткоин, Лайткоин и другие цифровые монеты, а также валюты: доллары, евро, прочее.

Биржа криптовалют обеспечивает полную анонимность всех обменных операций. Но регистрация в системе обязательная. Она занимает пару минут, а данные пользователя не передаются сторонним лицам.

Платформа CDLCONLINE24 предлагает два способа обмена валют:

  • По рынку – моментальное проведение сделок по лучшей стоимости.
  • По лимиту – выставление заявки на обмен по стоимости, что подходит самому трейдеру.

Первый вариант позволяет купить криптовалюту или фиатные деньги максимально быстро. Второй – сделать это выгоднее. Заметим, что криптовалютная биржа cdlconline24 сразу после регистрации предоставляет пользователю несколько кошельков криптовалют, необходимых для хранения криптомонет, торговли, обмена и других операций. Это упрощает задачу самим трейдерам.

Почему трейдеры выбирают cdlconline24

Один из главных факторов – удобство торговли криптомонетами. Биржа фактически не участвует в рабочих процессах, проводимых пользователем, выступая лишь посредником, дающим инструменты и платформу для работы.

Другие преимущества:

  • низкие комиссии за ввод и вывод денег;
  • высокая скорость всех операций;
  • удобная связь с представителями технической поддержки;
  • прозрачная реферальная программа.

Каждый зарегистрированный пользователь может воспользоваться удобным торговым терминалом с современным интерфейсом и большим набором опций: масштабирование данных по отрезкам времени, свечные графики, стаканы покупок и продаж, графики изменений цены криптовалют, исчерпывающая история сделок, прочее.

CDLCONLINE24 – надежная биржаБольшой упор здесь сделан на безопасности. Более 7 лет работы позволили усовершенствовать систему безопасности и поддерживать ее на самом актуальном уровне.

Об этом говорят и отзывы о CDLCONLINE24. Двухфакторная авторизация, верификация, несколько уровней защиты – все это позволяет торговать безопасно и без опасений потерять свои средства из-за взлома аккаунта.

Отдельно отметим дизайн официального сайта CDLCONLINE24. Основные функции ресурса доступны с главной страницы – пользователю не придется долго искать нужную страницу. Если все же возникнут какие-то трудности с использованием сайта, можно воспользоваться онлайн-чатом для связи с техподдержкой.

Брокеры криптовалют по умолчанию привлекательны для спекулянтов, позволяя покупать монеты дешевле, а продавать дороже. За счет высокой волатильности валют и популярности криптомонет в целом уровень вовлеченности трейдеров только растет. Соответственно, увеличивается число пользователей биржи cdlconline24.com.

От чего же зависит доходность торговли на бирже?

Основные факторы:

  • опыт работы с финансовым рынком в целом;
  • возможности, предлагаемые конкретной системой;
  • стратегия трейдера.

Чтобы разобраться, как торговать на криптобирже, нужно время. Однако CDLCоnline24 предлагает большой объем полезной информации и актуальных данных для начала трейдинга. Биржа подходит и новичкам, и профессионалам. Можно пройти обучение трейдингу, воспользоваться бесплатным демо-счетом, попробовав инструменты биржи на практике, и приступить непосредственно к торговле

Большой плюс онлайн-трейдинга в cdlconline 24 – возможность автоматической торговли ботами. Вы можете использовать свечные графики, лимитные ордеры, стаканы покупок и продаж, прочие инструменты. Их вполне можно применять как основу методики торгов.

Применяемые методики торговли могут быть практически любыми. Например, торги по тренду, когда трейдер работает с самыми популярными и доходными в теперешний момент монетами.

Достаточно изучить суточные изменения динамики роста, чтобы сделать выводы и принять решение, будете ли вы торговать этими монетами. Можно купить монеты по низкой цене и выждать время пока она существенно вырастет в цене, чтобы выгоднее продать.

Торги могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными в зависимости от того, сколько вы готовы выжидать и на какой доход рассчитываете.

Еще один вариант – торговля по рынку. Но подойдет она тем, кто может уделять бирже много времени, постоянно следит за динамикой и может ее предугадать. Такой подход требует опыта и понимания динамики, что позволит довольно точно просчитывать прибыль. При использовании ордеров по стоимости можно рассчитывать на высокий доход с биржи.

Как пополнить счет на бирже и выводить заработанные средства

Cdlconline24 предоставляет много вариантов для ввода и вывода заработанных средств разными способами. Все операции проводятся непосредственно на сайте в разделе «Кошелек». Нужно просто выбрать интересующую валюту. Здесь система сразу покажет доступные варианты осуществления транзакций. Кроме того, обозначит ограничения по суммам ввода/вывода, комиссии за проведение транзакций, прочее.

Среди основных способов ввода/вывода:

  • Рубли: переводы с и на банковские карты Виза и МастерКард, Киви, AdvCash, Payeer и другие.
  • Доллары: переводы с и на банковские карты Виза и МастерКард, OKPAY, AdvCash, Payza и другие.
  • Евро: переводы с и на банковские карты Виза и МастерКард, OKPAY, Neteller, SEPA и другие.
  • Криптовалюты: Эфириум, Даш, Монеро, Лайткоин, Биткоин и другие.

Биржа cdlconline24.com зарегистрирована в Литве, а ее деятельность полностью регулируется местным законодательством. В том числе Законом о защите данных, действующем в настоящее время.

Предусмотрена обработка персональных данных трейдеров представителями компании с целью своевременного информирования о новостях и изменениях в работе платформы.

Также это позволяет своевременно находить и устранять любые неточности или неисправности в работе платформы, проводить анализ и тестирование, обеспечивать высокий уровень безопасности.

Указывая персональную информацию, пользователь соглашается на ее обработку, использование и хранение. Также биржа имеет право предоставлять эту информацию дочерним организациям и субподрядчикам. По такому принципу работают все криптовалютные биржи в 2019 году.

Чтобы получить больше информации о конфиденциальности и использовании пользовательских данных, рекомендуем посетить раздел «Политика конфиденциальности» на сайте.

Регистрируясь на бирже, брокеры криптовалют подписываются под тем, что ознакомлены с принципами работы платформы и осознают все риски, связанные с торговлей цифровыми монетами.

Использовать материалы ресурса в коммерческих целях и мошеннических схемах категорически запрещается.

Запрещено и воспроизведение дизайна, использование ресурса с целью отмывания денег или в других финансовых махинаций, противоречащих закону.

При нарушении правил использования сервиса аккаунт брокера может быть заблокирован, а Личный кабинет cdlconline24 – удален. Чтобы узнать более подробную информацию, изучите материалы на странице «Пользовательское соглашение».

Биржа серьезно борется с отмыванием денег, а также с финансированием терроризма. Любые подозрительные операции отслеживаются сотрудниками и в случае обнаружения нарушений данные трейдера детально изучаются и проверяются. Это регламентировано нормами программы «Знай своего клиента». Подробнее об этом вы можете узнать в разделе сайта «AML».

CDLConline24 сегодня

Количество успешных сделок на бирже достигает 84%, а число торговых активов – более 230. На бирже работает более 1200 активных трейдеров, а в штате компании более 200 сотрудников. Последний продолжает активно расширяться.

CDLCоnline24 – одна из самых популярных подобных площадок как на территории России, так и в мире. Многие клиенты работают на ней с момента основания в 2012 году, а функционал платформы постоянно расширяется, открывая новые возможности для заработка.

Биржа предлагает все необходимые инструменты для трейдера в работе с виртуальными монетами. Например, торговля криптовалютой, обмен, ввод и вывод, функциональный Личный кабинет, прочее. Вероятно, что cdlconline24 займет лидерскую позицию уже в ближайшее время. В том числе на территории СНГ, ведь полноценная русская версия сайта – большой плюс.

Компания всерьез работает над вопросами безопасности. Пользователю доступна двухфакторная авторизация и верификация аккаунта. Опытные трейдеры знают, что ранее взломы аккаунтов на разных биржах были частым явлением.

Сейчас этого практически нет, разве что пользователь сам случайно предоставит свои данные злоумышленникам.

Сама же биржа полностью выполняет обязательства перед своими клиентами, обеспечивает корректную работу системы выплат, безопасность всех торговых операций.

Чтобы убедиться в честности и прозрачности работы биржи, достаточно почитать отзывы о cdlconline24.com.

 Многие трейдеры говорят, что CDLCONLINE24 – лучший брокер криптовалют и биржа для торговли как новичкам, так и профи.

Нередко трейдеры рекомендуют биржу друзьям и знакомым как проверенную на практике платформу. Ввод и вывод денег быстрый, работа техподдержки оперативная и комплексная.

Функционал сайта отлажен и понятен. С ним разберется даже человек, ранее на занимавшийся торговлей криптовалютами. Но главное то, что биржа не является скамом, быстро модернизируется и ни разу не прекращала свою работу за более чем семь лет. Сервис улучшается, появляются новые возможности заработка и материалы для обучения.

Итоги

Подытожив, скажем, что CDLCоnline24 – передовая площадка, позволяющая клиентам даже без опыта начать торговать криптовалютами и зарабатывать на этом. Здесь не только большой инструментарий для торгов, но и обширная образовательная база. Можно пройти курсы трейдинга, а при пополнении депозита пользователю открывается доступ к дополнительным учебным материалам.

Поддержка русского языка, работа с реальными валютами и большим списком цифровых монет, быстрая процедура ввода-вывода – все это с каждым годом привлекает все больше трейдеров. В том числе опытных, которые переходят на cdlconline24.com из других платформ и остаются здесь.

Если вы ищете надежную биржу, хорошо зарекомендовавшую себя в профессиональных кругах, рассмотрите CDLCоnline24 как один из основных вариантов. Для начала рекомендуем ознакомиться с доступной учебной информацией, прочесть FAQ и воспользоваться демо-счетом. А в дальнейшем можно переходить к реальным торгам и зарабатывать.

Источник: https://otziv-broker.com/white-list/birzhi/cdlconline24-polnyj-obzor-birzhi-kriptovalyut

10 способов, как вас могут обмануть при обмене криптовалют

Как вернуть деньги от брокера мошенника, если переводы были через кошельки и обменники криптовалют?

Во время работы по запуску мониторинга обменников криптовалют на Bits.media занялся я составлением списка рисков, с которыми сталкивался, и о которых мне писали пользователи после инцидентов. А чтоб добру не пропадать, решил оформить все в отдельную статью.

Немного дополнил ее пунктами при работе с p2p площадками, так как обменов там совершается сейчас также не мало. Список идет от простого к сложному, но не стоит недооценивать риски даже совсем тупых методов мошенничества, на них каждый день попадаются люди, а бдительность порой теряется и у совсем заядлых криптанов.

Также в конце я приведу несколько правил, которые помогут снизить эти риски.

1. Точки и запятые Работает в основном с р2р обменами. Также очень часто используется с redeem кодами бирж. Вы договорилась об обмене, и вам обещают прислать платеж вначале, а вы потом, то есть у вас рисков как бы нет. Договорились, к примеру, на тысячу девять не важно чего. На ваш счет падает или приходит код на 1,009, бегло посмотрев, вы отправляете перевод со своей стороны, и потом с удивлением обнаруживаете, что это одна целая и девять тысячных, а не тысяча девять. Часто пробуют такое в системах, где точкой или запятой отделяются разряды в отображении, и пользователь может перепутать одно с другим.

2. Ложные обменники

Ложные обменники представляют из себя чаще всего несколько страниц и скрипт, которые имитируют работу обменника. Пользователей завлекают очень вкусными курсами, иногда даже цена покупки криптовалюты выше цены продажи.

Некоторые «обменники» оставляют исключительно обмен фиатных денег на криптовалюту, потому что для злоумышленников получение именно криптовалюты безопаснее всего. Да и пользователи чаще всего не пойдут жаловаться дальше черных списков обменников на форумах.

Что для злоумышленника чаще всего роли не играет, всего несколько «обменов» отбивают затею, а дальше смена имени + домена и по новому кругу. Всю остальную внутрянку можно не менять.

3. Фишинг

Также распространен фишинг на существующие обменники, когда создаются похожие на настоящие обменники домены, на них дается реклама из поисковиков, идет посев ссылок в тематических группах в социалках, чатах, форумах. Из наиболее отличившихся «обменников» пытаются выжать по-максимуму, общаются от имени техподдержки, обещают все выплатить, рассказывают про банковские задержки, появляются ложные юзеры, которые пишут, что им все выплатили после задержки, можно смело менять и т.п. Угрожают владельцам форумов и мониторингов за включение в черные списки. Кстати, я еще не встречал ни одного раза, чтобы владельцы крупных площадок на это велись, но попытки идут постоянно. Угрожают в основном DDoS атаками, заливом деткой порнографии, жалобами в органы и т.п. Некоторые предлагают взятки или слить список ложных обменников конкурентов.

4. Подмена адресов

Чаще всего происходит при p2p обмене на форумах и в социалках, где взламываются учетные данные представителя сервиса обменника, и размещаются ложные адреса для приема криптовалюты. Зачастую доступ к учетке не забирают, представитель общается как обычно и не замечает сразу, что адреса подделаны. Также поступают с контактами, например, заменяют контакт телеграма, и при обращении кидают клиента. Иногда и с обменниками такое может быть, и обратившимся клиентам предлагают ВИП условия только для вас и только сейчас, главное, биткоины вот сюда перешлите.

5. Залив грязных денег

Вам могут честно поменять криптовалюту на рубли, но потом у вас возникнут проблемы. Чаще всего это касается обмена на Qiwi, но встречалось также и в других электронных платежках и выплатах на банковские карты. Иногда совсем в наглую, когда вы запрашиваете обмен на 100000 руб., и вам начинает литься поток по 1500 руб., 750 руб., 2300 руб., и т.д, то есть просто поток оплаты за наркотские закладки направляют в ваш адрес, пока не нальется нужная сумма. Обычно после такого счет блокируется и дальше вы гадаете о том, какие проблемы ждут вас дальше.

6. Социальная инженерия

Чаще касается p2p обменов. Например, зная с кем вы обычно проводите обмены, на площадке заводится клон учетки, визуально не отличимый от вашего контрагента. Имя чаще всего можно сделать идентичным заменив символы, к примеру английскую «o» на русскую «о». Тот же аватар, данные в профиле и т.п. Потом стучатся в личные сообщения и предлагают обмен, дальше все понятно.

7. Чарджбек

Почему никто не любит продавать биткоин за paypal? Потому что биткоин уйдет точно, а вот пришедший paypal могут отменить чарджбеком. И ничего отменившему скорее всего не будет, так как подобный обмен запрещен paypal, и палка встает на сторону лжеплательщика. В других платежных системах чарджбеки тоже можно делать, но обычно гораздо сложнее и с менее предсказуемым результатом.

8. «Слив схем»

Всплывают «украденные» схемы обогащения, или кто-то по доброте душевной делится, не важно. Суть схемы примерно следующая: зарабатываем на курсовом спреде между обменниками. Идем в обменник 1 и меняем там свои деньги в любой форме на Qiwi. Обменник надежный, с репутацией, много лет работает, не бойтесь. В обменнике 2 меняем Qiwi на биткоины, это большой надежный обменник, вот отзывы, 100% все хорошо будет. Теперь в обменнике 3 меняем биткоины на Qiwi, это большой американский оптовый обменник, он скупает по курсам выше, чем у нас, абсолютно надежный, вот отзывы. В итоге получаете разницу в Qiwi в 5-10% на один круг и можете гонять так дальше, увеличивая свой заработок. Конечно, обменник 3 тут мошеннический, и его задача собрать криптовалюту с доверчивых молодых бизнесменов. Расчет на то, что проверяя отзывы и репутацию первого и второго обменника, на третьем внимательность уже спадает, ведь так классно все идет по инструкции, а жажда халявы отключает критическое мышление. Кажется смешным, но реально люди попадаются, я видел не один отзыв обманутых по данной схеме.

9. Человек посередине или «треугольник»

Работает и с обменниками и с р2р обменами. Суть такая: мошенник связывается и с обменником и с жертвой. Жертве представляется обменником, обменнику — клиентом. Обоим может предоставить любую проверочную информацию, так как может ее запросить у второй стороны. К примеру, обменнику говорит, что хочет поменять рубли со Сбербанка на биткоины, а клиенту, что он, как обменник, ему поменяет рубли на биткоины. Запрашивает у обменника реквизиты для пополнения, пересылает их жертве. Жертва может даже убедиться, что это реквизиты обменника, если они официально вывешены, как делают некоторые при р2р обмене. Жертва делает перевод и отправляет мошеннику биткоин адрес для пополнения. Мошенник обменнику дает уже свой биткоин адрес. Обменник высылает биткоины мошеннику, а дальше идут разборы полетов между обменником и жертвой, кто кого кинул. Сейчас большая часть обменников о таких схемах знает, но метод этот до сих пор пытаются использовать.

10. Обман с товарами

Немного усложненная предыдущая схема. Жертва может даже не знать, что такое криптовалюты и уж точно не хотеть заниматься их обменом. К примеру, мошенник размещает на Авито лот с продажей чего-то ценного за очень вкусную цену, однако обязательна предоплата(это может выясниться позже) или уже мол отложил для другого покупателя, но если сейчас оплатите — забирайте. Гарантия для покупателя — от скана документов(липа) до чарджбека из банка и уголовного дела, ведь продавец светит свою карту, куда уйдет платеж. Цена вкусная, желающих много, кто первый оплатит, тому и уйдет. Согласившемуся дается номер карты из обменника, ну а обменнику заявляется, что это оплата покупки криптовалюты, вот адрес для пополнения. Итог как и в предыдущем случае. Какие меры стоит предпринимать, чтобы минимизировать риски при обмене?

  1. Внимательность, адекватность, критический анализ. Всегда.
  2. Делите крупные суммы на части и обменивайте следующую часть после получения оплаты предыдущей, тогда вероятность потерять большую сумму резко снижается.
  3. Заводите сложные пароли, уникальные для каждой площадки. Если взламывают одну, по ее базе потом проходятся по всем другим похожим.
  4. Перепроверяйте реквизиты на каждом этапе. Есть даже зловредное ПО, которое подменяет биткоин адреса в буфере обмена. И иногда пользователи сами путаются, присылают кошелек BCH вместо BTC.
  5. При работе проверяйте дополнительные данные. При р2р обмене это могут быть id юзера на форуме, в социалке, мессенджере. Счетчик сообщений на форуме. Если у юзера было 1500 сообщений, а сейчас он вам пишет, и у него 15, это должно вызывать подозрения. Для сайтов можете поставить какую-нибудь пузомерку в браузер. Скажем, если google.com выдает значение по alexa 1 обычно, а тут выдал 6млн., то явно вы не на той странице, как вам кажется. Можно проверять дату регистрации домена и т.п.
  6. Гуглите отзывы о сервисах и менялах на независимых площадках, таких как мониторинги обменников (например наш), и форумах. Смотреть отзывы на самом сайте обменника бесполезно, там может быть нарисовано что угодно.
  7. При приеме оплаты просите свежее(!) фото карты, с которой будет оплата или фото товара. А лучше видео где голосом проговаривается для кого это снимается. Это не снимет всех рисков, но отсеет тех, кто совсем на авось «работает».
  8. Любые инвойсы, файлы с реквизитами, фото и т.п. открывайте в отдельной виртуалке, в которой нет доступов ни к чему ценному.
  9. Не совершайте сделки по просьбе третьих лиц. Даже если это лучший друг брата маминой подруги.
  10. Обращайте внимание на лимиты платежных систем, с которыми работаете.
  11. При отправке криптовалют подбирайте достаточный уровень комиссии, чтобы платеж не завис на долгое время. Многие сервисы в таком случае могут изменить курсы в невыгодную для вас сторону.
  12. Связывайтесь с контрагентом по нескольким каналам связи для подтверждения, например через почту, мессенджер и личные сообщения площадки, где размещено объявление. Как минимум при первом контакте.

Источник: https://habr.com/ru/post/449078/

В фиат и обратно. 5 способов обмена криптовалют на традиционные деньги :: рбк.крипто

Как вернуть деньги от брокера мошенника, если переводы были через кошельки и обменники криптовалют?

Выйти с рынка не так просто, как кажется. Существует несколько вариантов, но у каждого из них есть свои плюсы и минусы

Сергей Варт, соучредитель и генеральный директор проекта Cereal Finance, специально для РБК-Крипто рассказал о всех возможных способах обмена фиатных денег на криптовалюты и наоборот.

Пока криптовалюты не встали в один ряд с национальными, их держателям (которых с декабря прошлого года стало заметно больше) необходимы фиатные деньги.

Поскольку финансовые регуляторы пока скептически относятся к свободной конвертации, вопрос вывода крупных сумм из криптовалют в фиат актуален.

Расскажу о популярных способах обмена криптовалют на фиатные деньги со всеми их плюсами и минусами.​

Для человека, первый раз пытающегося продать или купить криптовалюту, этот способ может показаться самым очевидным — объявления зачастую можно встретить даже в офлайне.

Публичные обменники в разные периоды действовали в Москве и даже некоторых регионах. Они предлагают услуги покупки криптовалюты или фиатных денег прямо в офисах.

В Москве есть и закрытые обменники. Сделки через них происходят так: вы заранее договариваетесь о встрече в охраняемом офисе или квартире, фиксируете курс, вам готовят деньги, вы переводите криптовалюту и ждете подтверждения. После этого можно забирать фиат.

Похоже на настоящий обменник. Со стороны расчет в закрытом обменнике похож на посещение классических пунктов обмена — процесс отлажен, все понятно для потребителя.

Клиент не защищен. При работе с частными криптообменниками люди, как правило, не знают, с кем имеют дело. Поэтому высока вероятность остаться без денег и без криптовалюты.

Высокая комиссия. Комиссия некоторых криптообменников достигает 15%. При этом их работа порой сводится к посредничеству между покупателем и виртуальной криптобиржей. То есть они берут деньги за действие, которое пользователь может выполнить и сам.

Такой способ вывода криптовалюты в фиатные деньги подойдет людям, которые не любят погружаться в подробности и готовы к определенному риску.

Криптовалюты и блокчейн — это нечто большее, чем технологии или финансовые инструменты. Они объединяют вокруг себя энтузиастов — разработчиков, инвесторов и экспериментаторов. В интернете можно найти сообщество по душе, а в офлайне открываются целые криптокоммуны, проводятся конференции и митапы.

У криптотусовки есть свои чаты, участники которых знакомы друг с другом в реальной жизни. Одна из «вечных» тем здесь — покупка и продажа криптовалюты.

Кто-то сообщает в телеграм-чате: «Продам 2 BTC по Bitfinex +1» — это значит, что человек готов продать два биткоина по курсу биржи Bitfinex в момент продажи за комиссию в 1%.

Участники сделки договариваются об условиях обмена — наличными или на банковскую карту, — фиксируют курс, и владелец криптовалюты переводит оговоренную сумму покупателю на кошелек.

Безопасность. Самое очевидное достоинство обмена у знакомых — гарантия честности. Речь, конечно, не о стопроцентной гарантии.

Например, в прошлом году перед судом Нью-Йорка предстал мужчина, который похитил у своего друга $1,8 млн в эфире, угрожая ему пистолетом.

Однако, если вы лично знакомы с участником сделки, и он имеет хорошую репутацию в сообществе, вероятность мошенничества с его стороны все же невелика.

Колебания комиссионных. На сегодняшний день комиссия при покупке «у своих» не превышает 2%. Чаще всего можно встретить объявления с комиссией в 1% или вообще «в ноль». Однако в периоды роста биткоина отчисления доходили до 5%. Хотя рост валюты и перекрывал потери с лихвой, это не отменяет нестабильность при личных расчетах.

Неравное положение. Важно помнить, что криптовалютную транзакцию в отличие от банковского перевода отменить невозможно. Поэтому в случае конфликтной ситуации продавцу фиата вернуть свои деньги проще, чем держателю крипты.

Купля-продажа по знакомству — хороший способ «выхода в фиат», если вы действительно знаете второго участника сделки. Так или иначе, меры предосторожности не повредят, и наличные лучше получать до перевода криптовалюты.

Еще один способ обменять валюту у другого человека — P2P-биржи вроде LocalBitcoins. На таких платформах размещаются объявления о покупке или продаже. Покупатели могут договориться о сделке и назначить свои условия.

Как правило, предложения здесь выглядят следующим образом: «Продам 1-10 BTC. Вывод на Яндекс.Деньги или Qiwi». По достижению договоренности стороны производят обмен, а платформа берет комиссию за каждую транзакцию.

Просто и быстро. В основе работы таких бирж лежит понятный механизм обмена и вывода денег. К тому же выбор продавца фиатных денег или криптовалюты не ограничен несколькими криптообмениками в городе или участниками телеграм-чата.

Безопасность. Некоторые P2P-биржи используют эскроу-счета — деньги продавца удерживаются, пока покупатель не получил криптовалюту.

Безопасность. Как это ни парадоксально, такой тип обмена и безопасен, и небезопасен одновременно. Банковский перевод в случае с P2P-биржами могут отменить. Напомню, с криптовалютами такой трюк невозможен.

Неопределенный правовой статус. Некоторые P2P-биржи заблокированы в России. Это создает дополнительную трудность в свободном обмене и защите своих прав.

P2P-биржи подходят, если сделку необходимо осуществить как можно скорее и ни с кем из знакомых не удалось договориться.

Один из самых «цивилизованных» и популярных способов поменять криптовалюту на фиат и наоборот — профессиональные криптобиржи. При этом вы имеете дело только с платформой — не с другими пользователями. Фиатные деньги также можно выводить на банковский счет.

Популярность. На централизованных криптобиржах осуществляется наибольшее количество сделок. Благодаря этому покупателям не приходится тратить время на поиск продавца.

Прозрачность. Многие криптобиржи раскрывают детали своей деятельности — сообщают информацию об управляющей компании, месте расположения серверов и так далее.

Нужна регистрация. На большинстве централизованных криптобирж необходимо проходить банковские процедуры идентификации — KYC и AML.

Уязвимость. Биржи популярны и сосредотачивают большое количество криптовалюты. Но есть и обратная сторона — повышенное внимание со стороны хакеров и уязвимость активов. Биржи периодически взламывают и воруют криптовалюту на миллионы долларов.

Такие происшествия даже сказываются на курсе биткоина. Кроме того, у криптобирж случаются сбои и без вмешательства хакеров — например, в моменты активной торговли.

О своем негативном опыте вывода средств с биржи рассказывал колумнист Yahoo Finance Рик Ньюмэн — ему не удавалось получить доступ к своему счету несколько раз в рамках одной недели.

Централизованные криптобиржи — это выбор большинства, но я все же советую не хранить все сбережения на одной бирже и по возможности выводить крипту на «холодные кошельки» — на платформу без доступа в интернет.

OTC-провайдеры — это внебиржевые агенты, которые сводят покупателя с продавцом за комиссию. Трейдеры, как правило, ведут переговоры о покупке и продаже крупных сумм. Такой способ внебиржевой торговли сейчас на подъеме.

Он ориентирован на крупных инвесторов, которые предпочитают пользоваться услугами доверенного брокера или посредника для совершения транзакций вместо самостоятельного участия в биржевых сделках. Хотя некоторые брокеры публикуют отчетность о своих портфелях, точно оценить объем внебиржевой торговли почти невозможно.

Некоторые централизованные криптобиржи создают инструменты для внебиржевой торговли, чтобы привлечь институциональных инвесторов.

Все делают за вас. Брокер избавляет покупателя от необходимости разбираться в биржевых механизмах.

Без ограничений для крупных инвесторов. На централизованных криптобиржах действуют ограничения по доступному объему средств для инвесторов. Внебиржевые операции решают эту проблему, а также позволяют обходить локальные запреты на торговлю криптовалютами в некоторых странах.

Доступно не всем. Брокеры, как правило, берутся за сделки на сумму не менее $50 тысяч.

Небезопасно. При внебиржевых операциях вся информация оказывается в руках одного человека или организации. Это чревато «утечкой» данных для мошеннических схем. Располагая информацией о продавцах больших объемов фиата или криптовалюты, злоумышленники могут связываться с ними и представляться посредниками, а затем исчезать при получении средств.

OTC-брокеры, очевидно, подойдут для крупных инвесторов, которые хотят избежать не только изучения всех технических нюансов торговли криптовалютой, но и волатильности. Брокеры ориентируются на биржу, но в крупных сделках курс все же заранее известен — никаких сюрпризов при обмене ни одну из сторон не ждет.

Источник: https://www.rbc.ru/crypto/news/5b2b802e9a79471bbb441cbf

Обман с криптовалютой: кто и как становится жертвой мошенников

Как вернуть деньги от брокера мошенника, если переводы были через кошельки и обменники криптовалют?

Владимир Путин поручил правительству РФ и Банку России разработать порядок регистрации и налогообложения компаний, которые занимаются майнингом. Одновременно с этим Нацбанк Казахстана предложил и вовсе ограничить большинство операций с криптовалютой.

Интерес к майнингу и криптовалюте, кажется, приближается к своему апогею, по крайней мере, об этом говорят многочисленные жалобы граждан на мошенников, которые предлагают провести те или иные операции с биткоинами.

  Среди самых популярных: инвестиции по телефону, взломы электронных кошельков и покупка через брокерские компании.

А самый распространенный обман – это когда никакой криптовалюты нет, рассказала «МИР 24» адвокат Екатерина Духина.

«Самый банальный способ, когда людям предлагают купить биткоины, а их даже нет. Мошенники обещают, что покупатели получат 50% прибыль в короткое время. Все потому что большая часть людей ничего не знает о крипте, кроме того, что это очень выгодно и курс подскочил почти до 7000 долларов. Еще один распространенный способ, когда звонят и предлагают поучаствовать в инвестициях».

Вслед за покупкой и инвестициями по распространенности идут взломы электронных кошельков.

«Еще одно интересное мошенничество – это взлом электронных кошельков. Как только деньги переходят в digital, хакерам ничего не стоит взломать кошельки. Кстати, говорят, что в Китае операции с криптовалютой были запрещены после того, как хакеры взломали кошелек сына одного из чиновников», – добавила адвокат.

Если вы решили произвести обмен криптовалюты, то лучше всего это делать через лицензированные обменные пункты, которых в России всего три (два в Москве и один в Екатеринбурге, – прим.ред), рассказал управляющий партнер инвестиционной компании Yard Сapital Сергей Переверзев.

«Криптовалюта стала хайпом, поэтому развелось много мошенников. Сегодня можно купить криптовалюту через брокерские компании, кстати, новичку зачастую это даже выгоднее, чем заниматься майнингом самостоятельно.

Но, если вы решились на этот шаг, нужно выбирать только лицензированные компании, которых сейчас всего три. Как происходит обмен чаще всего? Люди просто договариваются и где-то в подвале меняют, все договоренности только на словах. Все потому что нет никакого регулирования.

А еще запомните, что провести операции с наличными невозможно, все только через счета», – сказал он.

Кстати, по прогнозам Переверзева, курс биткоина в ближайшем будущем будет падать, и поэтому сейчас их выгодно продавать.

«Прогнозировать курс криптовалюты можно. Особенно, если это крупные деньги типа биткоина. Мы сотрудничаем с рядом компаний, которые довольно успешно этим занимаются.

Ближайшая тенденция – это резкое падение до 3000 – 4000 долларов, поэтому сейчас выгодно продавать.

А вот если говорить о мелких монетах, то с ними все сложнее, потому что компании могут подкидывать фальсифицированные новости, и монеты будут на них реагировать», – добавил Переверзев.

Будущее криптовалюты напрямую связано с ее безопасностью для инвесторов, считает Екатерина Духина.

«Все зависит от того, насколько безопасно будут чувствовать себя инвесторы, как будут регистрировать кошельки и каким будет механизм взаимодействия с существующей валютой.

Основные причины мошенничества в России заключаются в отсутствии регистрации и дешевой электроэнергии, которая позволяет заниматься майнингом с утра до ночи.

А вот у шведов, наоборот, уже ввели налогообложение на криптовалюту, но специфика Западной Европы такова, что бумажные деньги у них не в ходу», – добавила она.

Запрещать майнинг и блокчейн в России не стоит, так как это приведет к росту подпольных операций, а вот регистрация тех, кто занимается майнингом поможет регулированию, к тому же не отразится негативным образом на рынке криптовалюты, считает Переверзев.

«Государство не заинтересовано в теневых операциях – это нормально, это, на самом деле, эволюция рынка. Регистрация тех, кто занимается майнингом,  и выдача паспортов не приведет ни к какой смерти рынка, просто уйдут теневые игроки, они найдут какую-то новую нишу для себя. А технология блокчейна очень полезна на государственном уровне, и ее можно использовать».

PONZI SСHEME

Это инвестиционная пирамида, которая сейчас является самым популярным мошенничеством с криптовалютой в  мире.  Мошенники обещают большую прибыль по ставкам на депозиты. Какое-то время схема и правда может работать, однако, когда новых подписчиков, которые платят за инвестиции предыдущих, недостаточно, мошенничество становится очевидным.

Биткоин кошелк 

Так как биткоин-кошельки на сегодняшний день анонимны, мошенникам ничего не стоит предложить вам  программу, которая является «самым безопасным и простым способом передачи биткоинов анонимно».

Сначала кошелек будет работать нормально, но спустя неделю, месяц или даже год, мошенник вытащит ваши деньги и переведет к себе в кошелек, поэтому эксперты советуют проводить тщательное исследование, прежде чем выбрать кошелек.

БИТКОИН-ОБМЕННИКИ

Недобросовестные биржи устанавливают очень низкую комиссию за обработку кредитных карт. В результате получают данные вашей карты, деньги списывают, а биткоины не переводят. Если вы видите, что комиссия ниже рыночной – орудуют мошенники. 

Ложный майнинг  

Для майнинга нужно хорошее и дорогое компьютерное оборудование, поэтому некоторые люди предлагают «майнинг в аренду» на их оборудовании.

Вы отдаете им свои деньги, получаете первую прибыль – ее мошенник просто переводит из своего кошелька, и инвестируете более значительные суммы.

Тогда-то и оказывается, что никакого майнинга не было, мошенник забирает ваши деньги, и вы ничего не получаете. 

ФИШИНГ

Мошенники находят владельцев биткоинов и присылают им на почту электронные письма, что они якобы стали победителями какой-то акции. Для того, чтобы получить подарок, необходимо перейти в свой кошелек по ссылке в письме. Если вы переходите по ссылке, то данные отправляются мошенникам и они могут зайти в ваш кошелек в любое время. 

Екатерина Дегтерева

Источник: https://mir24.tv/news/16274422

Правовая помощь
Добавить комментарий