Какой вариант более востребован при внесении денег на счет ООО?

Внесение наличных на расчетный счет ООО

Какой вариант более востребован при внесении денег на счет ООО?

Существует несколько способов внести наличные на расчетный счет ООО. Общая процедура внесения денег выглядит следующим образом:

  • учредителем дается поручение с указанием реквизитов платежа банку, обслуживающему ООО или расчетный счет плательщика. Обязательно указываются название и ИНН юридического лица, номер расчетного счета, название и БИК банка-получателя;
  • банк осуществляет платеж и уведомляет обе стороны о внесении денежных средств. На проведение операции банку отводится два рабочих дня.

Способы пополнения расчетного счета ООО

Чтобы внесение наличных средств на расчетный счет ООО было законным и не вызвало нареканий со стороны контролирующих органов, необходимо правильно отражать приход денег в бухучете и указывать основания внесения наличных. Их всего пять:

  • финансовая помощь или дар;
  • вклад средств в имущество организации;
  • оплата товаров, работ или услуг фирмы;
  • заем средств;
  • оплата доли в уставном капитале.

Каждое основание имеет свои особенности и требует документального подтверждения.

Внесение налогооблагаемых денежных средств

Статус учредителя не дает права свободно внести деньги на счет организации через кассу банка, как это делается, например, с лицевыми счетами физ. лиц. Тем не менее, учредитель может воспользоваться тремя вариантами внесения наличных.

В качестве материальной помощи

Этот вариант пополнения счета ООО собственными средствами должен оформляться документально. Для этого подойдет договор дарения или соглашение о финансовой поддержке со стороны учредителя. В них потребуется указать цель оказания помощи: погашение убытков либо увлечение оборотного капитала.

Внесение средств материальной помощи осуществляется путем перевода с банковской карты или через кассу банка. При этом возможно взимание комиссии за операцию в соответствии с тарифами финансовой организации.

Кроме того, возможна уплата налога организацией с суммы полученных средств. Уплачивать его надо, если учредитель владеет менее 50% в доле компании.

Если эта доля больше, предоставляемая сумма не учитывается в качестве доходов и налог на нее не начисляется.

Также организация может вернуть учредителю внесенную им сумму путем выплаты дивидендов в будущем. Обязательными условиями при этом являются решение об операции на общем собрании всех учредителей компании и оплата НДФЛ по ставке 13%.

В качестве оплаты товаров, работ или услуг

Учредитель фирмы может также пополнить счет юридического лица переведя средства в качестве оплаты предоставляемых компанией товаров или оказываемых услуг.

Осуществляется эта операция наличными или платежным поручением в счет будущих поставок товара или оказанных услуг. Ключевым моментом является наличие договора, который подтверждает сделку и выступает в качестве обоснования внесения денег.

Если его нет, появление средств на расчетном счете считается незаконным. Соответственно, все действия также отражаются в бухгалтерских проводках.

Внесение средств, не подлежащих налогообложению

Оставшиеся три способа внесения денежных средств на счета юридического лица не облагаются налогом. Первый имеет два варианта реализации.

Передача средств в качества займа

Этот метод наиболее распространен среди бизнесменов, поскольку деньги по нему очень просто внести и со временем их можно вернуть. Учредители организаций могут предоставить фирме займ. По нему средства можно внести как безвозмездно, так и с начислением процентов. Решение о виде займа принимается учредителями компании.

Деньги займом могут вносится учредителем наличными через кассу компании или банковским переводом. Займ может быть краткосрочным и долгосрочным. Также законодательством предусмотрена возможность поэтапного предоставления заемных средств (например, когда предоставляется крупная сумма). Для этого заключается один договор, который устанавливает порядок и сроки внесения денег на расчетный счет.

В случае займа под проценты все операции по его обслуживанию (начисление процентов, просрочки и прочее) обязательно должны отражаться в бухучете. В отличие от дара (или матпомощи), займ подлежит обязательному возврату. Он осуществляется аналогично с внесением средств.

Еще один нюанс. Договор займа является единственным способом внесения личных денежных средств, если учредитель компании одновременно является директором юр. лица.

Вклад в имущество

Еще один вариант внесения денег на счет ООО учредителем. Им можно воспользоваться, если в Уставе организации прописан такой пункт.

Если его нет, то положить деньги можно после изменения и регистрации обновленного документа в регистрирующем органе ФНС. Впрочем, существует способ пополнить расчетный счет, не внося изменения в Устав.

Для этого взнос нужно направить на пополнение добавочного капитала организации.

Еще один нюанс касается количества учредителей. Если у организации один учредитель, то наличные на расчетный счет ООО вносятся по его единогласному решению, подкрепленному письменным распоряжением. Когда учредителей несколько, то деньги должен внести каждый. Сумма прямо пропорциональна доли конкретного учредителя.

Чтобы не уплачивать налог, в качестве цели пополнения средств в решении указывается «увеличение чистых активов».

Пополнение уставного капитала

И последний способ внести деньги на расчетный счет ООО – пополнить уставной капитал организации. Для этого созывается и проводится собрание учредителей, составляется протокол, вносятся изменения в Устав. После этого новую редакцию документа необходимо зарегистрировать в налоговой инспекции, предварительно оплатив государственную пошлину.

Увеличение уставного капитала повлечет перераспределение долей (в отличие от внесения средств в целях увеличения добавочного капитала). Эта информация отражается в протоколе собрания учредителей.

При пополнении расчетного счета этим способом вернуть внесенные средства не получится, так как уставной капитал должен быть полностью оплаченным. Вносятся средства через кассу компании и банковским переводом непосредственно на расчетный счет ООО. Для совершения этой операции законом отводится полгода. Срок исчисляется со дня принятия решения о пополнении УК организации.

Источник: https://fingu.ru/blog/vnesenie-nalichnykh-na-raschetnyy-schet-ooo/

Как внести наличные на счет ООО – 5 законных способов + инструкция

Какой вариант более востребован при внесении денег на счет ООО?

В статье рассматриваются способы внесения наличных на расчетный счет ООО. Узнаем, как отразить в учете материальную помощь, вклад в имущество, оплату товаров, договор займа и пополнение УК. Мы расскажем, какие способы позволяют избежать уплаты налогов и разберем порядок внесения денег на счет ООО.

Как внести денежные средства на расчетный счет ООО

Как положить наличные деньги на счет юр. лица? С технической точки зрения, это не проблема. Согласно законодательству, предоставление подтверждающих операцию документов не нужно:

  1. Учредитель даёт поручение обслуживающему ООО банку или банку, где открыт счёт плательщика, с реквизитами платежа: наименование и ИНН юр. лица, номер его р/с, название и БИК банка-получателя.
  2. Банк проводит платёж до конца операционного дня, следующего за днём подачи поручения.
  3. Банк уведомляет стороны о выполнении платежа.

Чтобы пополнение р/с наличными было правильным, нужно верно отразить в бух. учёте их приход. А оснований для внесения всего 5: оплата доли в капитале, вклад в имущество, дар, заём и оплата товаров, работ/услуг. Каждое основание должно иметь документальное подтверждение.

Банки с выгодными условиями внесения наличных на Р/с

В этих банках внести наличные на расчетный счет ООО проще всего:

Как пополнить расчетный счет ООО собственными средствами

Основным отличием расчетных счетов (р/с) ООО от счетов физических лиц является следующее: директор (учредитель организации или кто-то ещё) не может просто прийти в банк и внести деньги на счет через кассу.

Для зачисления средств необходимы чёткие обоснования: средства должны правильно отражаться в бухгалтерии организации. Ведь бизнес — предмет пристального внимания контролирующих органов. Однако, в деятельности каждого юр. лица может возникнуть ситуация, когда наступает время неотложных расчётов, а личных средств для этого на счете ООО недостаточно.

Способов легально пополнить баланс немного:

  1. Внести материальную помощь.
  2. Сделать вклад в имущество организации.
  3. Провести оплату товаров/работ (услуг).
  4. Оформить заём.
  5. Пополнить УК.

Также прочитайте: Как перевести деньги на расчетный счет ИП и организации

Внесение денег учредителем

Рассмотрим способы внесения денежных средств на счет ООО учредителем организации. Средства зачисляются на счет юридического лица, если учредитель — физическое лицо — внёс их тремя способами. Но не всегда эти операции свободны от налогообложения.

Материальная помощь

Пополнение р/с собственными средствами данным способом оформляется договором дарения (на основании ст. 572 ГК РФ) или соглашением о предоставлении мат. помощи от учредителя.

Особенность в том, что средства можно положить на счет организации на любой срок. Налог с суммы дара или материальной помощи придётся уплатить, если доля в УК учредителя-вносителя не больше 50%, т. к.

такие поступления признаются доходами.

Цели материальной помощи две:

ЦельПроводка по плану счетовФормулировка
Погашение убытковДебет 75 Кредит 84Дебет 51 Кредит 75— Погашение убытка за счет денег учредителей.— Получены средства от учредителей.
Увеличение оборотного капиталаДебет 51 Кредит 91— Безвозмездное получение денежных средств от участника.

Как избежать налогообложения? Если доля учредителя, передающего деньги, больше 50%, эти суммы в доходах не учитываются. Или можно указывать, что мат. помощь вносится «в целях увеличения чистых активов» (нужно прописать это в решении) (подробнее можно узнать из ст. 251 и 346.15 НК РФ).

Как вернуть эти деньги? Впоследствии при наличии чистой прибыли, компания может выплатить учредителям дивиденды. Решение об этом принимается на общем собрании учредителей. Однако с этой суммы необходимо уплатить налог на доходы физ. лиц по ставке 9%.

В итоге, имея на руках договор дарения или решение учредителей, можно положить на счет ООО деньги с карты или внести наличку через кассу банка. Эти операции могут облагаться комиссиями банка.

Оплата товаров и услуг

Организации принимают от своих клиентов (в основном, юр. лиц) переводы в счёт оплаты товаров, услуг и работ. Может ли учредитель пополнить счёт ООО таким образом? Может: наличной выручкой или платёжным поручением в счёт оплаты товаров, работ услуг.

Обоснованием операции являются договоры поставки или договоры предоставления услуг. Естественно, всё будет иметь отражение в бухгалтерских проводках. Если подтверждения происхождения денег нет, то такое пополнение р/с учредителем незаконно.

Как внести деньги, чтобы не платить налоги

Есть ещё два способа, как можно перевести средства на счет юридического лица. Один из них простой и прозрачный, второй чуть сложнее, но тоже реализуемый. С их помощью можно легально избежать налогообложения.

Договор займа

Это один из самых распространённых и простых методов пополнения расчетного счета наряду с передачей денег в дар. Но личные средства вы вносите на возвратной основе: под процент ли или безвозмездно — это могут решить учредители.

Заём под проценты подразумевает обслуживание долга, что должно отражаться в бух. учёте (начисление процентов, просрочка и т. п.). Беспроцентный заём гораздо проще, однако, он всё равно накладывает обязательство юр. лица вернуть деньги с р/с заимодавцу.

Учредитель вносит деньги займом (Дебет 51 Кредит 66 или Кредит 67 — «получен заём краткосрочный» (или долгосрочный, соответственно)) на счет или через кассу предприятия. Возврат происходит аналогично. Договор займа регулируется ст. 809 ГК РФ. Директор-учредитель фирмы может внести собственные деньги на р/с только в виде займа.

Тарифы на РКО Альфа Банк для ИП, ООО и юридических лиц

Какой вариант более востребован при внесении денег на счет ООО?

Рассчётно-кассовое обслуживание – это отличный сервис для бесперебойной работы любого бизнеса. РКО Альфа Банк для ИП предлагает клиентам воспользоваться выгодными тарифами:

  • Тариф 1% является отличным способом ведения бизнеса для предпринимателей с небольшим оборотом денежных средств. Обслуживание данного тарифа составляет 1% от суммы всех зачислений на счет, все остальные функции бесплатные;
  • Этот тариф РКО от Альфа Банка для ИП является оптимальным предложением, так как предлагает выгодное условие стоимости обслуживания счета.

Давайте рассмотрим тарифы РКО для юридических лиц Альфа Банка:

  • «Электронный» представляет собой оптимальный вариант для тех, кто осуществляет постоянные платежи. Обслуживание счета составляет 1440 рублей ежемесячно. Данный вариант является отличным тарифом для РКО в Альфа Банке для юридических лиц;
  • «Успех» предусматривает регулярное внесение денег на банковский счет. Стоимость обслуживания – 2100 руб/месяц. Пользователи этого тарифа могут класть наличку на счет, используя карточку Альфа Cash бесплатно. Является достаточно востребованным тарифом РКО для юр лиц Альфа Банка;
  • «Все, что надо» — лучший вариант бизнесменам с большим денежным оборотом множеством операций по счету. Дает возможность бесплатного провода платежей и внесения денежных средств. Месячная стоимость этого тарифа 7900 руб.;

Для ООО РКО Альфа Банка имеет такие тарифы:

  • «На старт» — это оптимальное решение для ООО. Обслуживание составляет 490 руб. в месяц. Пользователь этого тарифа имеет возможность вносить наличку по картам Альфа-Cash совершенно бесплатно;
  • «Альфа-Бизнес ВЭД». Создан для возможности сотрудничества с иностранными партнёрами. Цена за обслуживание этого счета составляет 3200 рублей в месяц. Предусматривает бесплатное взятие на учет или изменение контракта;
  • «Оптовик» — наилучший выбор для организаций, осуществляющих регулярные платежи, и работающих с наличными средствами. В месяц можно совершать до 30-и рублевых переводов или платажей совершенно бесплатно. Стоимость обслуживания тарифа составляет 3200 рублей;

Как вы видите, существует большой выбор тарифов для РКО Альфа Банка для ООО. Тут все зависит от оборота денежных средств, и от того, какие функции требуются организации. Далее мы расскажем о том, как выбрать подходящий вам тариф.

Правильный выбор тарифа

Как вы поняли, тарифы РКО Альфа Банка имеют определенные отличия между собой. Естественно, что РКО для ООО и для юридических лиц будет иметь существенную разницу.

Первое, что нужно сделать для правильного выбора тарифа, так это оценить свой бизнес, и выбрать тариф с оптимальной стоимостью. Чтобы не переплачивать лишние денежные средства необходимо посмотреть, сколько стоит создать счет, и его ежемесячное обслуживание.

Так же, нужно взять в сравнение другие тарифы РКО Альфа Банка, и исходя из этого выбрать оптимальный вариант для успешного ведения вашего бизнеса.

На что стоит обращать внимание при выборе тарифа РКО от Альфа Банка?

  • Способ расчета с партнерами. То есть, изначально нужно подумать, сколько приблизительно будет осуществляться денежных переводов на расчетные счета организаций или юридических лиц. Если после подсчета получается приличная сумма, то лучше всего отдать свое предпочтение тарифу, который имеет невысокую стоимость платежа.

    Имейте в виду, что если вашими партнерами являются лица, сотрудничающие с Альфа-Банком, то платежи будут бесплатные, вне зависимости от тарифа. Это оптимальный тариф РКО Альфа Банка для ИП;

  • Перечисление денег на счета физ. лиц.

    В случае, если вы сотрудничаете с людьми, оплату которым осуществляете способом перевода на карточку банка, то необходимо уточнить стоимость платежей на их счета. Это связано с тем, что Альфа Банк предлагает такую функцию, как перевод средств без комиссии на сумму не более 100 000 рублей ежемесячно.

    Если вам необходимо будет переводить деньги физическим лицам в более крупны размерах, то лучше всего отдать предпочтение тарифу РКО Альфа Банка для расчетного счета предназначенного для выплаты зарплаты сотрудникам;

  • Планируете ли вы вносить вырученные средства на банковский счет.

    Необходимо понимать, что в таком случае, стоимости обслуживания РКО нужно прибавлять % от суммы внесения денежных средств. Есть определенные тарифы, в которых можно вносить наличку без комиссии, эти тарифы указаны выше. Этот нюанс важно учитывать при выборе тарифа РКО для юр. лиц Альфа Банка;

  • Снятие денежных средств со счета.

    В случае, если вы планируете снимать наличку, то стоит учитывать, что платить нужно будет не только за обслуживание карты, но и комиссию за снятие. Обратите внимание на тарифы, которые перечислены выше, так как некоторые из них предусматривают снятие налички без процентов, так как эта сумма уже включена в стоимость месячного обслуживания.

    Этот тариф расчетного счета РКО Альфа Банка является наилучшим вариантом для тех, кому нужно регулярно снимать наличные средства;

  • Валюта для расчета. Имеется ввиду то, что необходимо учитывать с какой валютой вы будете работать.

    То есть, если вы намерены вносить на счет зарубежную валюту, то необходимо будет заплатить не только за открытие, но и за обслуживание каждого счета, который у вас будет. Это отличный тариф РКО для юридических лиц Альфа Банка, так как именно они часто работают не только с рублями;

  • Исходя из всего вышесказанного можно с уверенностью сказать, что в Альфа Банке тарифы РКО есть для любых целей. Поэтому, вам не составит труда найти именно то, что вам нужно. После того, как вы определитесь с подходящим тарифом для РКО, вам нужно будет понять, каким образом можно минимизировать расходы на его обслуживание, именно об этом мы и расскажем далее.

Как уменьшить расходы на РКО?

С целью уменьшения расходов на бизнес тариф РКО Альфа Банка следует придерживаться следующих пунктов:

  • Для того, чтобы создать подходящий для себя тариф РКО, вы сможете использовать конструктор. В нем вы сможете указать необходимый вам срок обслуживания расчетного счета, и указать какие дополнительные услуги вам требуются. После этого, система автоматически рассчитает вам стоимость данного тарифа. Благодаря конструктору, можно создать оптимальный тариф на РКО Альфа Банка для юридических лиц, так как именно этой категории пользователей требуется большинство дополнительных услуг;
  • С целью экономии денежных средств, можно совершать платежи без комиссии, если вы порекомендуете партнерам перейти в Альфа Банк;
  • Если вы оплатите обслуживание тарифа Альфа Банка РКО на 9-ть месяцев вперед, то получите 3-и месяца бесплатного обслуживания, что соответственно сэкономит 25% ваших денежных средств;
  • Если вы будете прибегать к услугам партнеров Альфа Банка, то вы сможете получать предложения воспользоваться выгодными тарифами РКО Альфа Банка;

После того, как вы определились с подходящим вам тарифом на расчетно-кассовое обслуживание, вам будет нужно создать счет. О том, как это сделать, мы расскажем далее.

Создание счета и выбор тарифа для него

Например, если вы отдали предпочтение тарифу РКО для юр.

лица в Альфа Банке, то для того, чтобы создать счет, вам не обязательно ехать в отделение, так как вы можете воспользоваться услугой доставки счета по нужному вам адресу.

Более того, специалист поможет вам правильно оформить необходимые документы. Процедура открытия РКО в Альфа Банке для юр. лица по тарифу, который вы выбрали осуществляется следующим образом:

  • Вы выбираете подходящий для вас тариф, и подаете заявку;
  • После, необходимо собрать все документы;
  • Далее, необходимо передать документацию в банк, и в течении короткого промежутка времени, выбранный вами счет будет открыт по тому тарифу на РКО Альфа Банка для юридических лиц, который вы предпочли;

Преимущества РКО в Альфа Банке

Альфа Банк ценит всех своих клиентов, и поэтому предлагает приятные преимущества в виде бонусов за обслуживание РКО. После того, как вы откроете расчетный счет, по нужному вам тарифу РКО Альфа Банка для ИП, перечень которых указан выше, вы сможете получить такие приятные бонусы как:

  • 15-ть месяцев совершенно бесплатного использования онлайн-бухгалтерии;
  • Неограниченный доступ к инструментам «Битрикс24» сроком на полгода;
  • Множество бонусов для развития бизнеса, и на рекламу в некоторых браузерах;

Подводя итог

Из всего вышесказанного, можно сделать вывод, что тарифы Альфа Банка РКО для юридических лиц, ООО и ИП – это отличное решение для ведения эффективного бизнеса.

Множество тарифных предложений РКО дают возможность выбрать именно тот пакет услуг, который подойдет для комфортного ведения бизнеса.

Так же, отличным преимуществом создания РКО в Альфа Банке есть то, что вы получаете приятные бонусы, после того, как определитесь с тарифом, и создадите РС.

Поэтому, можно с уверенностью сказать, что РКО в Альфа Банке для юридических лиц, ООО и ИП – это наилучшее решение для достижения успеха. Так же, стоит обратить внимание на то, что при помощи конструктора вы можете без проблем создать тот тариф, который вам необходим, и добавить в него все нужные дополнительные услуги. Более того, данная функция совершенно бесплатна.

Источник: https://kartarasrochki.ru/tarify-na-rko-alfa-bank-dlja-ip-ooo-i-juridicheskih-lic/

Правовая помощь
Добавить комментарий